且慢创立于2016年7月，是盈米基金（珠海盈米基金销售有限公司）旗下服务个人投资理财的买方投顾品牌，为用户提供理财方案。 且慢为用户提供活钱管理、稳健理财、长期投资、保险保障和养老投顾等理财服务。

且慢品牌秉承“买方投顾”的初心，坚持以“改变中国人买基金的方式，帮助更多的人实现可持续回报”为使命，以“站在客户一边，为客户创造价值”和“长期主义”为价值观， 向个人提供简单、省心的公募基金投顾方案。

2020年10月，盈米基金旗下投资理财平台且慢推出“四笔钱”投顾服务升级计划。

2021年7月，且慢平台的基金投顾签约规模超过 100 亿元。

2021年12月，且慢主体盈米基金投顾资产规模超200亿元。

2022年7月，且慢主体盈米基金投顾资产规模行业超300亿元。

且慢slogan：安放财富，静待花开。

且慢愿景：传递安心的生活方式，让用户妥善投资，全情生活。

且慢价值观：站在客户一边，为客户创造价值

且慢使命：改变中国人买基金的方式，帮助更多的人实现可持续回报

安放财富，静待花开。

2016年7月，且慢正式创办。

2016年7月，且慢为主理人、理财平台或理财达人提供了组合创建、组合追踪和组合交易三大功能。且慢筛选策略并展示。

2018年且慢提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保险保障”四笔钱区分。

2019年12月，经证监会批准，盈米基金成为公募基金投顾业务试点机构。与盈米基金一同获批的机构包括腾安基金、蚂蚁基金。

2020年，且慢在行业提出“三分投、七分顾”投顾服务理念。

2020年4月，且慢“长赢计划”其中的一个品种“南方原油”受到原油市场波动影响导致场外净值大幅下跌，与此同时南方原油在场内的价格却大幅溢价。为帮助客户将资金转托管到场内，以便客户在场内溢价卖出，且慢连夜开发出来方便客户转场内的工具帮助客户，此举虽然让且慢损失了资产规模，但却让客户获得了更高的收益。

2020年10月，且慢正式发布四笔钱投顾服务升级计划。

2021年7月，且慢主体盈米基金投顾服务资产规模超过100亿元。

2021年12月底，且慢主体盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元。

2022年4月，且慢举办第一届“同路人考同路人”趣味考试，同年且慢首个用户自定义周边“钻石杯”诞生。

2022年7月，且慢主体盈米基金投顾服务资产规模超300亿元。

2022年7月，且慢与中国基金报联合发布《投顾且慢行：基金投顾投资者盈利报告与行为洞察》。

2022年9月，且慢APP通过中国网络安全审查技术与认证中心的移动互联网应用程序（APP）安全认证。

2022年12月，且慢APP正式上线个人养老金在线开户和交易业务。

盈米基金且慢上榜“中国智能投顾（理财）先锋”（2019）

且慢主体盈米基金成为2020年珠海市独角兽潜力企业 。

且慢主体盈米基金获2020年金贝奖“中国资产管理卓越公募基金销售机构”。

且慢主体盈米基金获2020年君鼎奖“中国优秀财富管理平台”。

且慢主体盈米基金连续四年获英华奖“最具成长性独立基金销售机构”。

且慢主体盈米基金获2021年中国资产管理金贝奖。

2022年1月，且慢获“2021金瑞奖最佳社会化营销奖”。

2022年6月，且慢主体盈米基金揽获第一届新华财经“基金投顾金谘奖”、“顾问服务金谘榜”、“系统营运金谘榜”和“行业贡献金谘榜”。

2022年11月，且慢主体盈米基金荣获2022中国资产管理金贝奖“卓越基金研究服务机构”、“卓越科技创新资管服务机构”。

2022年12月，且慢主体盈米基金荣获2022 EDGE AWARDS“金融科技创新企业”奖。

2022年12月，且慢主体盈米基金荣获第七届融城杯“2022金融科技创新十佳案例”。

2022年12月，且慢主体盈米基金荣获中国基金报英华奖“优秀基金投顾”、“年度成长性独立基金销售机构”荣誉；且慢U定投策略获“优秀积极型组合”。

2023年1月，且慢主体盈米基金连续4年上榜“毕马威中国金融科技50企业”。

2023年3月，且慢主体盈米基金荣获中国证券报“第一届基金投顾机构金牛奖”。

2023年4月，且慢主体盈米基金荣获中国基金报“创新英华奖 销售创新奖”。

且慢APP，专注于个人理财的服务平台，提供简单、省心的理财方案。且慢APP可在IOS和安卓市场下载。

活钱管理：管理用户需要用的钱，比如日常支出。可选择的产品有：“盈米宝”、“货币三佳”。

稳健理财：用户一定期限内有具体用途的钱，比如要旅游的钱，计划买车的钱。可选择的产品有：“我要稳稳的幸福”、“花好月圆”、 “超级理财加”。

长期投资：这部分钱投资期限较长，主要投资于高风险产品。可选择的产品有：“长赢指数投资计划”、“春华秋实”、“周周同行”、“进取派优选”。

保险保障：规划应急资金保障生活，可选择产品 ：成人、少儿、老人专属保障，可通过保险顾问一对一定制方案。

个人养老金业务：且慢APP养老专区为投资者提供更全面的养老新知识、养老规划工具和严选养老产品。在这里可以通过综合评估公募基金、商业养老保险等金融产品，安心进行养老投资，省心打理自己的养老资产，力争获得相对稳定的增值回报，收获长期投资果实。

且慢养老计算器：

且慢养老计算器模型由全球养老管理先行者富达国际提供，是富达国际历经8个月的调研筹备，为中国投资者量身定制的一款简单易懂的养老储蓄法则。针对投资者多元化养老需求的痛点，且慢凭借深刻的用户理解和多年的投顾实践经验，致力于通过为用户提供受用终身的一站式综合养老解决方案，帮助投资者尤其是投资经验不足的投资者轻松上手，安心养老。

且慢 “1+1+1”养老账户：

且慢行业首创“1+1+1”养老账户体系，即“个人养老金账户+且慢补充养老投资账户+且慢养老保险账户（养老保险由且慢精选合作伙伴提供）”三者的结合。从不同投资目的、不同投资标的、不同投资期限、不同投资阶段、不同投资场景等多个维度严选产品，帮助投资者制定投资计划。

“个人养老金账户+且慢补充养老投资账户”多用于购买“进攻型”资产，追求财富增值，而“且慢养老保险账户”更偏向“防御性”资产，具有安全性和确定性的特点。资管新规落地后，保险产品的跨周期性和确定性显得更加“稀缺”，保险产品不仅规划灵活，还可以帮助投资者平衡风险。投资者能够通过且慢养老的三大账户体系，实现养老规划的攻守兼备。

“教、投、顾一体化”

盈米养老投顾专家依靠基于自建的内容平台（盈米图书馆）和大数据算法，为投资者提供千人千时千面的图文、音频、视频、直播等投教内容。围绕投资者“投前”的养老金预期管理，“投中”的养老金产品适配以及“投后”的全方位陪伴，帮助投资者选择合适自己的养老金投资方案，做好计划执行与风险管理，引导投资者养成长期投资的理念并战胜内心的恐惧。

估值交易：根据估值投资

每日指数估值计划是且慢结合PE（市盈率）和PE所处历史百分位，为投资者寻找成长性好、估值便宜、盈利概率较高指数计划。计算方法上且慢采用了PE和百分位相结合的方法，挖掘各类指数的投资价值。展示方式上，且慢采用了红黄绿三色来标记指数估值区间，低估高估一目了然。投资者可以根据每日估值选择一个低估值指数做一次性投资、以估值数据为参考做资产配置，也可以以估值作为信号做指数定投。

资质保障

且慢（盈米基金）受证监会、平安银行和各大基金公司共同监管。用户在且慢购买的基金份额都可以在基金公司的官网上查到。

资金保障

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他有关法律法规，用户的资金全程在受银行监督的专用账户中，并由监督银行根据交易数据匹配一致后进行划拨，且慢无权划拨，不能随意调动用户的资金。

作为且慢的监督银行，平安银行会对在且慢交易的每一笔资金进行监管，并会为且慢用户的资金安全承担连带责任。

信息保障

通信安全：且慢与基金公司、监督银行间采用专线连接，隔绝公网环境。

数据安全：委托指令在且慢交易数据库中加密存放，所有数据交换采取加密传输手段。

实时监控：且慢自动监控资金相关的任何操作及变动，并通过短信预警提醒，保证用户随时掌握账户情况。

实名认证：投资者在且慢开通基金交易账户、重置密码、修改重要账户信息时，且慢会在线对客户身份进行鉴定，以确保投资者行为真实有效。

隐私保护：且慢非常重视用户的隐私和个人信息安全保护，将按照法律法规要求，采取相应安全保护措施，尽力保护个人信息安全可控。2022年9月，且慢顺利通过中国网络安全审查技术与认证中心（CCRC）的移动互联网应用程序（App）安全认证，成为国内基金投顾行业首个获得该认证的App。

产品服务：共有基金、基金投资、资本投资、金融服务、金融管理。

申请/注册号：20741169

申请日期：2016年07月22日

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