保兑仓业务_特定票据业务服务模式

保兑仓业务

特定票据业务服务模式

保兑仓业务指承兑银行与经销商（承兑申请人，以下称买方）、供货商（以下称卖方）通过三方合作协议参照保全仓库方式，即在卖方承诺回购的前提下，以贸易中的物权控制包括货物监管、回购担保等作为保证措施，而开展的特定票据业务服务模式。

定义

保兑仓业务主要适用于知名品牌产品生产厂家（包括其直属销售部门、销售公司）与其下游主要经销商的批量供货所形成的商品交易关系或债权债务关系。

前提条件

交易商品应符合以下要求：

1、适应用途广，易变现；

2、价格稳定，波动小；

3、不可消耗，不易变质，便于保全。

卖方应具备的条件

1、卖方应为知名品牌（省级及以上）产品生产厂家，经营规模大，产品市场占有率较高；

保兑仓业务各合作方的合作内容：

一、银行方：对买卖双方的商品交易签发银行承兑汇票、并监控商品；

二、买方：向银行申请为其开立的商业汇票提供承兑，并随时补充保证金随时提货，按期兑付银行承兑汇票；

三、卖方：对银行承兑汇票敞口部分提供连带责任保证（及回购到期未发出商品）、并配合银行共同监控商品。

业务特点

对供应商：批量销售，增加经营利润

减少银行融资，降低资金成本

保障收款，提高资金使用效率

对购买商：提供融资便利，解决全额购货的资金困难

批量采购，降低成本

业务实例说明

招商银行保兑仓业务流程：

1、买方在银行获取既定仓单质押贷款额度，用于向指定供应商购买产品

2、银行审查供应商资信状况、回购能力

3、银行与供应商签定回购及质量保证协议

4、银行与仓储监管方签定仓储监管协议

5、供应商在收到银行同意对买方融资的通知后，向指定仓库发货，取得仓单

6、买方向银行缴存30%的承兑保证金

7、供应商将仓单质押给银行，银行开立以买方为出票人、以供应商为收款人的银行承兑汇票，交予供应商

8、买方缴存保证金，银行释放相应比例的商品提货权给买方，直至保证金账户余额等于汇票金额

9、汇票到期保证金账户余额不足时，供应商于到期日回购仓单项下质物

参考资料

最新修订时间：2022-10-03 19:10

条目作者

概述

定义

前提条件

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