孙德昭是
盐州五原人。他的父亲孙惟最，具有雄才大略。
黄巢攻陷长安时，孙惟最率领乡里的子弟，得到义兵一千人，向南攻
黄巢于
咸阳，兴平州将认为他的行为很雄壮，把州兵两千人增派给他。因为他参与破贼有功劳，拜为右金吾卫大将军。朱玫在京师作乱，
唐僖宗到兴元，孙惟最率兵攻击贼军。累官升任墉州节度使，留在京师担任护卫。墉州将吏到京城请求孙惟最到镇赴任，京师百姓几万人和神策军又拦路挽留他，不能出行，改为
荆南节度使，在京师处理事务，分管
神策军，号称“扈驾都”。这时，京师动乱，百姓都靠他作为保障。
孙德昭因父亲恩荫被任为神策军指挥使。光化三年，
刘季述废黜
唐昭宗，把他幽禁在东宫，宰相
崔胤策谋恢复昭宗帝位，暗中派人寻求可以共同成就事业的义士，孙德昭于是和孙承诲、董从实响应
崔胤，崔胤撕下衣襟来书写盟约。
天复元年正月初一，还没有天亮，
刘季述将要上朝，孙德昭茌路旁埋伏甲兵，拦击他的车马把他杀掉，孙承诲等人分别搜索他的全部余党。
唐昭宗听见外面喧哗，非常恐惧。孙德昭驰马赶到，敲门说：“刘季述被杀了，皇帝应当复位！”何皇后呼唤道：“你可进献逆贼的头来！”孙德昭把刘季述的头扔进去。不久孙承诲等人都取来刘季述余党的人头进献，唐昭宗相信了他们。孙德昭打破门锁救出唐昭宗，登上丹凤楼复位，因功拜为
静海军节度使，赐姓李，号称“扶倾济难忠烈功臣”，和孙承诲等人都拜为节度使、
同中书门下平章事，在凌烟阁悬挂画像，都留在京师，号称“三使相”，受到皇帝恩宠，无人能比。
这时，
崔胤正打算诛杀唐的宦官，在外和梁交结作为依靠，而宦官也倚仗李茂贞作保护，梁、岐两方交相争斗。冬十月，宦官
韩全诲劫持唐昭宗到凤翔，孙承诲、董从实都随行，而孙德昭独亲附梁，于是率兵护卫崔胤以及百官保卫东街，催促梁兵西进，
梁太祖颇为感激他亲附自己，拿龙凤剑、斗鸡纱送给他。
梁太祖到华州，孙德昭以军礼在路旁谒见。梁太祖到京师，表奏孙德昭为
同州留后，将要出行，京师百姓又请求把他留下，于是任为两街制置使。梁兵包围凤翔，孙德昭把他的士兵八干人归属梁太祖，梁太祖更加感激他，让他先到洛阳，赐给一处上等住宅。
唐昭宗东迁，拜为左威卫上将军，因病免职。梁太祖登位，用乌银带、官袍、笏板、名马赏赐他。病稍痊愈，任命为左卫大将军。
梁末帝登位，拜为左金吾大将军而死。孙承诲、董从实到凤翔，和宦官们一起都被杀死。