小怜，无家可归的孤儿，因饥饿所迫流浪到
少林寺，与张三丰、
杨轨山相识，成为相依为命的伙伴。不语被害后，德昭带年幼的张三丰和小怜逃出少林。
小怜与张三丰一同由德昭抚养成人，情同兄妹，也深深爱上了张三丰。后德昭为得到巨额宝藏，与
黄善勾结，把小怜住址透露给黄善，被黄善派人绑架，要挟张三丰交换宝藏秘诀。
小怜被黄善押往大漠，以张三丰说出开启宝藏的口诀作为释放条件，但却出尔反尔。张三丰心慈手软，优柔寡断，面对强敌不忍痛下杀手，贻误了击退黄善和少林叛徒的机会，导致小怜被黄善之女黄天碧误杀。
美丽、单纯、善良的姑娘，对张三丰用情至深，至死不渝。而临死前一句“小怜，真可怜！”让多少观众潸然泪下，对自己一生孤苦无依、至死都没有得到所深爱的张三丰回应的绝望之情。