挑战者-Ⅱ主战坦克（英文：Challenger Ⅱ Main Battle Tank）是英国维克斯在挑战者-Ⅰ主战坦克的基础上大规模现代化改良而成的新一代主战坦克。

鉴于挑战者-1的火控系统与动力系统表现欠佳，维克斯公司遂于1986年11月起自行展开挑战者-1的性能提升计划，此即为日后的挑战者-2型。首辆挑战者-2的原型车于1987年推出，在1988年开始制造八座新坦克炮塔，并于1989年取得英国陆军的发展合约生产9辆挑战者-2原型车。接着，挑战者-2经过三阶段发展验证工作的仔细改进，分别于1989年9月、1990年3月以及1990年9月逐段进行，并吸取1991年波湾战争的经验。就在发展挑战者-2的同时，英国陆军也于80年代末期提出新一代坦克的采购案来替换酋长式坦克，除了挑战者-2外还有美国M1、德国豹2以及法国勒克莱尔主战坦克参与竞标，最后由挑战者-2雀屏中选。

英国陆军在1991年6月订购首批127辆挑战者-2型坦克与13辆配套的训练用车，从1994年起运交，生产作业持续至1998年。1994年，英军签约采购第二批259辆挑战者-2与9辆驾驶训练用车，并于2002年交货完毕。挑战者-2在1995年率先配发英国驻德装甲师，不过服役初期问题不少，直到1997年才达到验收标准。就整体构型而言，挑战者-2与挑战者-1的差别并不大，只能从炮塔的外型与观测装置加以区别；不过实际上挑战者-2的细部设计改进极大，全部的改良项目高达156项，其中光是动力系统就占了近50项。

挑战者-2仍继承挑战者-1的基本设计以及特质，不过炮塔引进隐身技术，取消了炮塔外部杂物箱等装备，而位于炮塔尾端的先进核生化防护系统与环境控制系统的通风口也被装甲保护，故整个炮塔外观甚为简洁，使雷达截面积大幅降低，可减少被日益普及的毫米波雷达搜获、锁定的机率。挑战者-2的防护能力较挑战者-1大幅强化，其中最重要的改进就是换装英美合作开发的第二代乔巴姆复合装甲，整体防护力效能大幅提升。相较于第一代，第二代乔巴姆复合装甲在陶瓷夹层外侧增加了美国开发的衰变铀装甲板夹层，里面则增设凯夫勒内衬，其中衰变铀是已知硬度最大的金属，根本地改善了第一代乔巴姆对KE防护效能不佳的缺憾。

动力方面，挑战者-2仍沿用CV-12柴油引擎，输出功率不变，但新增数字动力控制单元（DASCU），使得动力系统的可靠度提升。DASCU采用两具微处理器，能随时监控引擎、传动装置和相关装置的运作状况，故障发生时则能迅速进行自我诊断。此外，挑战者-2换装DavidBrown新推出的TN-54自动变速箱，拥有六个前进档与二个后退档，可靠度较挑战者-1的TN-34变速箱为高。挑战者-2换装新的MEVV+液气压悬吊系统，拥有极佳的避震能力，并具备调整履带张力的功能；挑战者-2也换装较安全的自封油箱、新的双锁履带以及更可靠的驾驶操控系统，引擎盖也经过改良使得维修作业较易进行。

火控方面，挑战者-2有着幅度极大的改良，而这也是其与挑战者-1最大的不同所在。首先，加装一具法国SFIM（现SAGEM）制VS-580-10车长全方位独立观瞄仪，其日间瞄准仪部分拥有3.2与10.5两种放大被率，此外拥有一具激光测距仪。此外，挑战者-2的炮手拥有TOGS-2热影像仪与钕-钇石榴石激光测距仪各一。挑战者-2的数字化火控电脑改良自M1A1的装备，由加拿大安大略公司制造，整合有BICS战场资讯控制系统，不但能进行战场火控与导航辅助功能，此外还有多种交战模式可供选择。与M1A2相同，挑战者-2也采用一具美规1553B资料汇流。挑战者-2配备全电动炮塔旋转装置与主炮伺服装置，炮身与炮手、车长瞄准仪都配备稳定仪，主炮随观测仪一同连动。

由于新增包含激光测距仪的车长独立瞄准仪以及资料汇流排，挑战者-2成为是全世界第一种具备“猎杀-猎杀”（Killer-Killer）能力的主战坦克，当炮手正瞄准并射击第一个目标时，车长即以独立瞄准仪搜索第二个目标并以激光测距仪加以精确标定，等炮手将第一个目标解决后直接按下炮塔自动定向钮，炮塔便自动转向第二个目标，接着火控系统自动控制主炮对齐先前获得的第二目标数据，两者重合后便朝第二个目标开火，几乎是同时对付两个目标；而其他现役欧美先进坦克的车长瞄准仪并无测距标定能力，只具备猎歼能力（Hunter-Killer），车长以独立瞄准仪搜索第二目标，炮塔定向后炮手仍须以激光测距仪精确锁定才能开火。

挑战者-2换装一门L-30A1120mm55倍径线膛炮，仍然采用分离式装药。此炮使用了最先进的电渣重熔（ESR）与自紧技术制造，炮膛经过镀铬处理，具有较佳的平滑度与硬度，耐磨能力大幅增加，不仅寿命延长，也能采用初速更高的弹药。L-30A1发射全装药尾翼稳定脱壳穿甲弹时的寿命在500发以上，而挑战者-1的L-11A5仅有120发；此外，L-30A1的射击精确度、炮口初速与射击稳定性都优于L-11A5。L-30A1能使用L-11A5的所有弹种，此外还能发射英国新研发的L-26与L-27尾翼稳定脱壳穿甲弹，这是英国自行研发的衰变铀弹蕊APFSDS弹，拥有更大的长度/直径比，飞行与穿甲能力更好。挑战者-2的主炮弹药储弹量为52发。

为了竞逐希腊、马来西亚与中东等外销市场，维克斯防务在1998年推出改良后的挑战者-2E主战坦克。挑战者-2E的改良相当大，要项包括机动力与火控系统，此外也增进其在酷热、满天沙尘的中东的操作能力，故挑战者-2E最初又被称为沙漠型挑战者（DesertChallenger）。挑战者-2E换装由德国开发的欧洲动力包件，主要为MTUMT883Ka-500涡轮增压柴油机，马力提升到1500匹，使得挑战者-2E的战斗重量虽然增加至65吨，但马力重量之比仍大幅上升到23.1，最高路速达72km/hr，机动性能与M1A2、豹2A5/A6相当。EEP的体积十分紧致，较挑战者二型原本的动力包件减少了1.5立方米，因此挑战者-2E能携带更多燃料，道路续航力由450km增至550km，不过越野续航力仍维持在250km。

英国陆军以挑战者-2的底盘进行未来工兵车（FutureEngineerTank，FET）改装计划，发展出特洛伊式（Trojan）战斗工兵车（AVRE）与泰坦式（Titan）架桥车，英国陆军总共将采购66辆，用于取代英国陆军中服役已久的酋长式战斗工兵车与酋长式架桥车。特洛伊工兵车的任务包括构筑工事、清除地雷路障等，装有多功能车头推土铲、绞盘、能举升60ton物体的多功能机械臂等（其上可加装不同的工具）、车头除雷犁、地雷侦测/路径标示系统以及毒蛇（Viper）排雷火箭等，此外车尾可搭载三束铝合金圆管，由多功能机械臂收放，能在松软地面上铺设铝管通路或用铝管填平壕沟让车辆通过。

如果将特洛伊工兵车的排雷火箭、铝合金圆管与伸缩吊臂移除，加装近接支援架桥系统（CBS），就摇身一变成为泰坦式架桥车。泰坦式搭载一座展开后达26m的铝合金剪式桥，是全球伸展长度最大的架桥车，此外车头也拥有一组与特洛伊工兵车类似的多功能推土铲与除雷犁。

上个世纪九十年代中期巴尔干半岛上的地区性冲突，让挑战者-2首度面临实战考验。操作挑战者-2坦克的英国部队加入了联合国和平部队，在波斯尼亚、科索沃等地严阵以待，防止南斯拉夫林立的各派系发生流血战事。由于南斯拉夫各派系的装备都十分老旧，塞尔维亚的T-55坦克即便拥有数量优势，也不敢挑战挑战者-2等第一流的西方坦克。在这种地区性动乱中，挑战者-2等派驻于此的联合国部队坦克用处着实不大，但是各国却能借此为自家最先进坦克打知名度，为激烈的“外销大战”做准备。

2003年3月13日，英国陆军随联合国军地面部队挺进伊拉克，主战坦克即挑战者-2。在与伊军装甲部队的遭遇战中，挑战者-2如同其前辈挑战者-1，都以压倒性的优势攻击伊军装甲车辆；其中，挑战者-2遭遇的对手多半是较老旧的T-54/55坦克或BMP-1/2步兵战车，战斗自然呈现一面倒的状况；即便对手是T-72，挑战者-2也根本不将其放在眼里。在这场战争中，英军的主要任务是包围、攻略伊南重镇巴斯拉。挑战者-2生平遭遇的第一场大规模坦克遭遇发生在3月17日傍晚，被英军包围于巴斯拉的伊军集结百余辆坦克打算突围，英军发现后立刻调集火力展开攻击。在炮兵和美军强大空中武力的支援下，以挑战者-2为主力的英军充分发挥火力与夜战的优势，彻夜激战后大获全胜，遭到重创的伊军被迫退回原阵地。

不过在这场战役中，挑战者-2受瞩目之处并非完胜的态势，反而是几起遭自家人误击的乌龙事件。3月24日夜里，两辆英军挑战者-2由于识别错误而相互交火，其中一辆挑战者-2的侧面遭另一辆一炮击中贯穿，车上乘员2死2伤。3月28日晚间，美国空军一架A-10攻击机在巴斯拉附近击毁两辆挑战者-2坦克，造成英军1死3伤。受伤的挑战者-2乘员痛批这名美国飞行员无视英军车上的识别标志，“活像外出过瘾的牛仔”。英军在第二次海湾战争的伤亡中，相当比例是遭到美军或英军本身误击，让英军士气饱受打击，无怪乎被法国人讥为“美国跟英国跑到伊拉克打架”。

原本英国军方号称挑战者-2坦克是全世界防护力最佳、最难被击穿而且“没有任何被敌军摧毁的纪录”，不过在2003年美英联军攻占伊拉克之后，驻伊美军M1A2以及英军挑战者-2等一向予人拥有“金刚不坏之身”的欧美第一级坦克屡屡受到伊拉克游击队单兵反坦克武器陷阱、大规模即造爆裂物或近距离瞄准脆弱部位猛攻等种种超乎以往的严厉挑战，出现多次严重毁伤。2006年8月，一辆挑战者-2在伊拉克南部遭到游击队伏击，一枚RPG-29火箭击中车头下部，引爆额外装设的反应装甲后继续贯穿车体，喷流进入驾驶舱，将驾驶员的腿击伤，后来三根脚趾截肢，并有另外两名乘员受伤。2007年4月6日，又有一辆挑战者-2在巴斯拉的道路上遭到即造爆裂物击伤，该车驾驶的双脚被迫截肢。

挑战者-2在占领伊拉克期间只有三次遭敌火贯穿，第一次是遭到友军挑战者-2的误击而严重毁损，造成两名乘员丧生，这也是挑战者-2驻扎伊拉克期间唯一一次酿成人员死亡且事后无法将坦克修复的案例；第二次则是前述2006年8月遭RPG-29击中车头，第三次也是前述2007年4月的即造爆裂物攻击事件，后两次受损的挑战者-2在送回国内整修后都能继续使用。其他几次受损的案例反而凸显挑战者-2坚实的防护能力，一辆挑战者-2在为时数小时的激烈遭遇战中遭到敌方八枚米兰反坦克导弹或RPG击中，外加无数小口径机枪炮近距离扫射，但最严重的损伤只是观测器受损，乘员皆安然无恙，返回基地后只花了六小时整修便可再度出勤。英国宣称挑战者-2“完全没有被敌军摧毁纪录”也所言不假，至今所有被敌火损伤的挑战者-2都能修复继续使用。

2023年3月27日，乌克兰国防部长阿列克西·列兹尼科夫称，第一批英国“挑战者”坦克已经抵达乌克兰。这是西方援助乌克兰的新一批军事装备。英国国防部早些时候宣布，乌克兰军人已经结束了在英国的培训，以便操控英国向乌克兰提供的14辆“挑战者”-2坦克。