《最牛投资客》是2011年山西人民出版社出版的图书，作者是周德文。

为什么研究温州的图书不胜枚举，但迄今为止，依然没出现第二个“温州”、第二群“温州人”？因为真正的财富密码，依然掌握在温州人手中。

本书由此出发，通过对温州经济和温州人创富的梳理，深层次地挖掘温州人除经营之外的创造财富的真正秘诀——投资，让读者认识到温州成为传奇的真正原因所在，从而提高财商，复制甚至超越温州人的创造财富的模式，实现共同富裕、共同发展。

周德文，温州管理科学研究院院长、温州中小企业协会会长。长期跟踪研究温州模式，被誉为温州民间资本代言人，且长期带领温州资本团体赴各地考察房产等投资项目。著有《温州样本》、《走出困局》等作品，均引起强烈反响。

为钱工作，不如让钱工作，投资是最伟大的财富力量！

温州资本最大知情人的“八要”“七忌”投资精髓，让你受用一生！

破解温州人“全民皆富”的终极奥义！

温州商会会长酣畅披露，打造平民投资第一财富魔法书！

摒弃花架子、不要深理论，让最小白的投资人看得懂、学得会、用得上！

序言：像“温州人”一样擅长赚钱

前言：你也可以成为“温州人”

第一章 温州人的财富密码

温州人有钱，地球人都知道

投资是温州人的财富密码

投什么，什么就发烧

不是在投资，就是在去投资的路上

投资路线要顺势而变

投资心经：钱，是投出来的

第二章 摸准资源的脉搏

像买菜一样买黄金

农产品不是温州人的“菜”

煤炭资源的既得利益者

“电荒”下的“红色热浪”

挖油井不是一个传说

投资心经：稀缺能源更有“钱”途

第三章 做创投，不进股市

温州资本的这一站是创投

借助创投，温州资本将会更强大

新能源成为座上宾

创投之路也不一定好走

曾踏入股市，没带走一片云彩

投资心经：不怕风险，只怕回报少

第四章 看到小地方的大收益

中小城市的“散财童子”

再小的地方也能看到温州人的身影

投资好比跑马圈地

二三线城市的实业家们

成熟投资环境并非总是最佳投资场所

投资心经：投资，要挖掘价值洼地

第五章 借助“民间”的便利

要投资生意，先投资人情

钱不够，朋友凑

民间借贷中“油水多”

接受熟面孔这张通行证

看重信用这把金钥匙

谨防陷入经济纠纷

投资心经：投资，不能忽略关系网

第六章 不只赚“自己人”的钱

“走出去”是一个老传统

以抄底的方式向全球投资

钟情于品牌投资

全球视野下的文化品牌建设

迟早会开启的“温州实验室”

投资心经：海外更要抱团取暖

第七章 紧盯房产这块“肥肉”

无孔不入的温州购房团

刚性需求下的“聚宝盆”

挑一个有“钱”质的好房子

长短线投资亦有道

选商铺，做一个“包租公”

向二三线城市进发

投资心经：别拿政策不当回事儿

附录

温州人投资“八要”

温州人投资“七忌”

序 言

像“温州人”一样擅长赚钱

一个人会投资，我们可以说他脑子灵活，说他机遇好，说他肯吃苦。但一群人，无论七旬老太还是十几岁的青年人，无论男女老少，无论顺境、逆境，都善于投资，这就值得人们注意了。

“温州人”，作为一个群体性的名词，早已开创了全民创业、全民投资的经济发展模式，在全球创下匪夷所思的经济增长速度。更何况，自从2001年第一个温州购房团出现以来，温州资本以其特有的发展速度及震撼力，深深影响了所涉及的每个领域：房产、煤炭、棉花、水电、股市，等等，所到之处，无不带来一场不小的震动。温州人带给世人的，已不仅仅是“匪夷所思”，而是上升至“震撼”。

温州人，已不仅仅是一个地域上的人群，更是一种精神的象征，一种特殊的文化符号。随着国际化的进一步发展，温州资本更是蜚声国内外，一些国外知名企业都想借助雄厚的温州资本扩大国际影响力。

这就不得不令人深思：温州人和温州资本，究竟有什么独特的魅力，竟然对中国乃至世界经济领域掀起一场场地震式的震动？

多年以来，我长期跟踪研究温州模式和温州民间资本，组织温州人、温州资本奔赴各地考察，对温州现象、温州模式的成功，越来越清楚。温州人一贯的投资策略，也越来越清晰地刻印在我的脑海中。今天，我有必要将之公布于众，为更多的人提供便利。

这本《最牛投资客》，就是根据我多年来手中的资料写成的。书中择取温州人成功投资的经典案例，向人们展示温州人所惯用的投资手段，并结合彼时彼刻生活背景，分析温州人投资成功的因素，挖掘温州人做每项投资的真正意图，让人们了解到温州人的投资思维，开启温州人的财富密码。

不过，毫不隐瞒地说，温州人的投资方式，说白了也没什么大惊小怪之处。我将温州人那些经典案例摆出来，细细琢磨之后发现，其实温州人投资成功的根本因素一点也不深奥，一般投资者只要把握其精髓，完全可以做到——当我意识到这一点的时候，心中非常欣慰。因为这样的话，我们普通投资者就能掌握投资制胜的法宝，创造温州投资者那样的奇迹，成为经济领域的“温州人”。

例如，对一般的投资者来说，缺乏投资成本和难以发掘市场空白点，是两大难题。这样的难题，被奉为传奇的温州人同样也会遇到，但温州人却有办法打破“瓶颈”，通过一定的技巧成功跳出低谷。技巧非常简单，通过无形资本借力实现“空手套白狼”，可以解决第一个难题；通过投资别人不想、不屑于、不敢想的项目，温州人解决了第二个难题。至于具体怎样实现，书中有详细介绍。相信读者看完之后，会有恍然大悟的感觉：原来成功投资是一件这么简单的事！

然而，本书的价值又不仅仅止于告诉读者解决问题的方法，因为问题永远比方法多。即使读者知道一些温州人解决难题的方法，也不能从根本上解决自己所有的困惑。所以本书除了介绍一些常见的投资难题，还介绍了许多温州人的投资思路，让读者对温州人的投资方式，不仅仅“知其然”，更“知其所以然”，从中学到正确的投资思路，养成良好的投资思维，以后即使没有人指导自己投资，即使遇到一些他人所没有遇见的问题，也能自己发现投资窍门，解决自己的实际问题。

另外，对于温州人投资失策的地方，本书也根据温州人当时所处的国内、国际环境，还原其事件真相，分析其失策的原因，挖掘其本应该避开的投资陷阱，及获得了哪些经验教训，为之后的投资提供借鉴。读者虽然不一定会遇到此类投资失败的机会，但了解温州人失策的原因，对自己仍然有警示的作用。可以说，这是从反面例证出发，再次揭示温州人的投资思维。

总之，“温州人”之所以成为一种现象而绝非仅仅地域上的人群，原因是复杂的，人们平常所了解的温州人，如能吃苦、勇于冒险，自己虽然也能做到这些，但却未能真正成为“温州人”。根本原因在于仍然没有找到温州人致富的真正密码，造成了温州人能被模仿但却难以被超越的情况。本书就从这里出发，通过对温州经济和温州人创富的梳理，深层次地挖掘温州人除经营之外的创造财富的真正秘诀，让读者认识到温州成为传奇的真正原因所在，从而提高财商，复制甚至超越温州人的创造财富的模式，实现共同富裕、共同发展。

前 言

你也可以成为“温州人”

当人们过于关注一个地方时，往往会忽略其他地方的风景。对于温州与温州人，人们的认识也难免进入这种不全面的误区。

随着经济体制的变革，温州这个计划经济最薄弱的区域，逐渐演变成民营经济最活跃的地区。在追根溯源时，人们更多地将善于开拓的温州人，定义为创业者，并形容温州人“个个都想当老板，人人都是创业家”。

对于温州人身上所携带的创业基因，身处其中的我深信不疑也深有体会。已经创业成功的企业家们，还继续行走在守业和第N次创业的道路上；一批批耳濡目染的年轻人，也已经迈开自己的创业步子，或已经在创业的起跑线上跃跃欲试。

在民营经济发展壮大的过程中，温州民营资本这个原本分散的经济力量，也逐渐成长为不可小视的蚂蚁雄兵。8000亿，是一个足够让人心跳加速的数目！

资本，从来都是一个容易引起人们兴趣的话题，须知，在其背后，却可能潜藏数个不为你所知的元素。正如人人可能都知道温州人是创业者、企业家，却未必都知道，他们还有另外一副面孔——投资者。

在原始积累初期，温州企业家将自己最突出的优势当成划开市场的利刃，成功地进入市场；在完成原始积累之后，开始着手构建一个完整的企业；在企业达到一定规模之后，温州人携带着巨额资本，凭借其天生敏感的投资嗅觉，迈开了投资的脚步。

人有2只脚，钱有4只脚，钱永远跑得比人快，与其人追钱，倒不如让钱追钱，温州人明白，在经营企业让人追钱的同时，还要用钱去投资，让钱生钱。

哪里有利润，或者仅仅存在可能产生利润的土壤，温州人都会毫不犹豫地冲向此处。于是，在全国排山倒海的民间资本阵营中，温州人与温州资本在投资时，表现出先知先觉的过人之处，以拓荒者的姿态出现在一个又一个投资领域，而且，它还总是具备一种气场，能够将所到之处、所投入的领域，搅动得风生水起，令人侧目。

1998年，随着房改制度的一声令下，温州人将商品房自由买卖当做可以投资的信号，勇敢地踏上房产投资之路。后来，中国房价的步步高升，既为温州人投资成功做了最详细的注脚，也让钵满盆盈的温州投资者成为众人效仿的对象。

2002年，全国能源紧缺，煤炭价格更是飞涨。钱多人且聪明的温州人，又一次勇敢把握住投资机会，浩浩荡荡涌入这片投资宝藏，当然，也挖到了想象中足够多的“财宝”。

……

早在2009年之前，温州人就开始忙着做创投。2010年9月，已经大约有1500亿元温州资本进入创投行业。截止到2011年2月，整个浙江创投管理资产规模已近60亿元。

对人们而言，这或许是广为熟知的温州投资，有些可能也是最被诟病的投资。我们暂且不掺杂过多的考虑因素，仅从投资层面来说，从投资所获得的回报来看，以上的每项投资，都堪称一种精准的选择。

选择，虽然可能只是瞬间就可以完成的工作，在其背后，却可能是一种费时费力的综合考虑和权衡。

投资，要看清市场供给与需求之间的比例，一种为人们所必需的物资，价格肯定只能高不会低，在城市化进程加快的今天，有限的房地产，就是供不应求的物资，预测到这一点，温州人才投资房产。

物以稀为贵，是投资中一条已经成文的规则，煤炭与黄金、白银一样，都是稀缺性的资源，而且是广为所用、暂时无法被取代的资源，与满大街的平常物资相比，自然更具投资价值。

企业发展与融资难是一对存在已久的矛盾，温州人创办企业时，就曾遭遇到这种迷茫，但这并没有阻碍其大踏步前进，由此，温州人也看到了“投入一滴水，收获整个大海”的可能性。

临渊羡鱼，不如退而结网。但是，“结网”之后立即去“撒网”还不足够，还要学会选择“撒网”区域，即去哪里投资，如何去投资。

只有掌握和了解温州人每项投资背后的真正意图，了解温州人的投资思维，才有可能开启温州人的财富密码。

以温州人投资水电站为例，这只是温州人的一种具体投资项目，投资者没必要跟风温州人投资水电站。且不说一般的投资者能否有足够的资金能力去支撑这项耗资巨大的项目，这种盲目跟从的投资习惯，本身就是一种投资忌讳，容易造成同质化竞争，增加投资风险。

投资者真正需要关心的是，温州人为什么投资水电站，而不是怎样学习温州人投资水电站的方法。只有这样从深层次上掌握温州人的投资思维，才能真正挖掘温州人成功的因素，做到“青出于蓝而胜于蓝”，而不是“亦步亦趋”总是跟在温州人后面，分得残羹冷炙。

每个人手里掌握的资金，所遇到的境况可能千差万别，面对的选择也不尽相同，但是，掌握了正确的投资思维，复制甚至超越温州人创造财富的模式，就不再只是梦想，而是一种近在眼前的可能。