瑞福优先，基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

1 基金类型 创新型封闭式

2 本期单位净值（元）

3 基金成立日 2007-7-17

4 发行日期 2007-7-9

5 发行方式 通过直销中心与代销网点公开发售

6 发行对象 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

7 上市日期

8 发行份额（亿份） 29.9984

9 募集资金（亿元） 未公布

10 发行费用（万元） 未公布

11 认购费率 认购金额M＜100万元认购费率为1.2%，100万元≤M＜500万元认购费率为0.7%，500万元≤M＜1000万元认购费率为0.1%，M≥1000万元费用统一为每笔1000元。

申购费率瑞福优先不上市交易，在合同生效后每满一年时开放一次，接受投资者的集中申购与赎回。本基金办理瑞福优先集中申购与赎回的开放日为《基金合同》生效后每满一年的最后一日(如该日为非工作日，则为下一个工作日)。申购费率：申购金额M＜100万元申购费率为1.5%，100万元≤M＜500万元申购费率为0.8%，500万元≤M＜1000万元申购费率为0.2%，M≥1000万元费用统一为每笔1000元。

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

基金经理：康晓云、宋晓云

投资目标：本基金通过精选蓝筹股票，分享中国证券市场成长收益，力求实现基金资产的长期稳定增值。投资理念：基金管理人将严格遵循“价格/内在价值”的投资理念。

资产配置：在正常情况下，本基金股票投资占基金资产的比例为60%-100%；除股票资产以外的其他资产投资占基金资产的比例为0%-40%，其中，权证投资占基金资产净值的比例不高于3%。本基金投资于沪深300 指数成分股或公告将要调入的成分股不低于股票资产的80%。在本基金《基金合同》到期前的6 个月内，基金的投资资产配置可不受上述比例的限制。

投资风格：成长型

1、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；

2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；

3、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；

4、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；

5、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；

6、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司该次发行股票的总量；

7、本基金的建仓期为6 个月；

8、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数不少于1 次。若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式为现金分红；

3、本基金的年度收益分配在基金会计年度结束后的四个月内完成；

4、本基金全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%，且每次的基金分红率（分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基金资产净值超出基金份额总面值部分的比率，以下同）不得低于60%，但出现强制分红的情形除外；

5、本基金的收益分配优先对瑞福优先按其基准收益率进行分配，若在满足瑞福优先的基准收益（指截止权益登记日每份瑞福优先以前各个会计年度尚未弥补的基准收益差额与当年每份瑞福优先的应计基准收益之和）分配后还有剩余，则剩余部分由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9；

7、如果瑞福优先存在基准收益差额，则在基金满足收益分配的条件下，一旦基金的可供分配收益大于或等于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值，则开始对瑞福优先单独进行收益分配，每份瑞福优先的分配金额不低于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在《基金合同》存续期内，这种分配机制将持续至瑞福优先在以前各个会计年度内的基准收益差额全部得到弥补为止。此时，基金的分红率不受上述第4 条的限制；

8、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

市场风险提示（1）政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化可能导致证券市场的价格波动，影响基金收益。（2）经济周期风险经济运行具有周期性的特点，受宏观经济运行的影响，证券市场也呈现周期性变化特征。本基金主要投资于股票与债券，其收益水平也会随之发生变化。（3）利率风险金融市场的利率波动直接影响企业的融资成本和利润水平，并会影响股票市场和债券市场的走势变化，从而影响基金投资的收益水平。（4）购买力风险如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。（5）上市公司经营风险上市公司的经营受多种因素影响，上市公司经营不善可能导致股票价格的下跌，降低基金投资的收益水平。虽然本基金力求通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。（6）再投资风险市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。

管理风险提示在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不完全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。

其他风险提示战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

康晓云，工学硕士，8年证券从业经历。现就职于国投瑞银基金公司投资部。

担任国投瑞银瑞福分级股票基金和国投瑞银核心企业股票基金经理。

曾任中融基金管理有限公司研究部高级研究员。

先后在昆仑证券公司、国海证券公司任职，一直从事证券投资与研究工作。

序号 机构名称 代销基金数 客服电话 总经理

1 中国工商银行股份有限公司 402 95588 杨凯生

2 联合证券有限责任公司 274 400-8888-555盛希泰

日期 方案进度 分红单位分红(元) 权益登记日 除息日派息日分红实施公告日

2008-01-03 实施 是 10派0.545元2008-01-08 2008-01-09 2008-01-09 2008-01-03

2008-01-03 实施 是 10派0.545元 2008-01-08 2008-01-092008-01-09 2008-01-03