网赢天下,
深圳市网赢天下电子商务有限公司简称,P2P网贷平台,于2013年4月上线,7月网站频频发生无法提现状况危机初现,8月发出公开信称已全面停止所有网贷业务。
2013年年底,原
深圳市网赢天下电子商务有限公司运营总监伍水军、总经理钟杰和法人代表龙兴国(事件另一
嫌疑人钟文钦仍在通缉中),因涉嫌
集资诈骗罪被逮捕。
网赢天下一案共有1009名被害人,被诈骗金额超过1.6亿元。被害人通过平台交易的资金大多被平台实际所有人钟文钦个人使用,平台上的担保公司
华润通公司、华龙天公司、德浩公司的实际控制人均为钟文钦,上述担保公司并无代偿的能力。
其次,平台融资的资金流向为钟文钦控制的
拟上市公司华润通光电,资金用途为冲刺IPO偿还公司前期负债,但2013年IPO暂缓,平台借款还款来源无法落实;
再次,超高的收益率以及大量天标(以天为单位,短线标)的引鸩止渴。在2013年6月平台资金最紧张的时候,平台发布大量借款期限为几天的、收益率高达70%以上的标,7月初出现第一次提现困难,不到1个月后就彻底“死亡”。
伍水军在法庭上称,因为自己之前参与搭建过
银通贷、诚
汇通等平台建设,所以被钟文钦拉来做网贷平台搭建,之后收取了260万元的报酬。他说自己相当于是技术的负责人,从来没有过问过资金流向和吸纳存款的问题。因为网赢天下所发的标涉嫌虚构借款人,检察官一再询问,伍水军在网络平台发标时是否要审核资料。伍水军表示,自己没有权限,都是钟文钦说行就行,平台上显示的打入账户分别是钟杰和龙兴国名下的。
总经理钟杰则是钟文钦的侄子,他表示,当初只是给了大伯自己的身份证,没有问过要身份证做什么。直到5月份参加了开业典礼时才知道自己成了网赢天下的总经理,还做了发言,发言稿是别人写好的,西装是临时买的。名为总经理,但没有参与公司的任何事务,连签字都没有。每个月拿着12000元的工资,他的主要工作就是坐在电脑旁,在QQ群里以总经理的身份与客户们交流,自己根本不知道该说什么,都是不会电脑的钟文钦一旁指点,其次还有钟文钦秘书使用其QQ的身份与投资者交流。不过,
工商登记显示,钟杰出资了1200万元成立该公司,是最大的股东。钟杰称,自己不知情,还好奇去人事部门问。他表示,自己的签字都是被人伪造的。
法人代表龙兴国则拥有盗窃前科,他声称受王姓朋友请求,用其身份证注册一家企业,以后每个月给其5000元,龙兴国认为这很正常,而这名王姓朋友则称呼钟文钦为姨父。成为该公司法人代表后,龙兴国表示,自己在公司都没有参与过实务,摊上这单事,自己觉得非常倒霉。