拾儿（
元彪饰）是老道士（
午马饰）在河边一个木盆里发现的孤儿，起名拾儿将其抚养成人。拾儿自小跟着老道士捉鬼降妖，与俗世沾染不多，只得崔鸿渐（
吴启华饰）这一个朋友。鬼王九尾狐（
李美凤饰）向来作恶多端，常将无辜少女劫走，带入阴间。
莫愁（
王祖贤饰）就是鬼王带走的一个年轻女孩，在出嫁路上被劫走，做了孤魂野鬼，受制于鬼王。崔书生偶遇可附于画中的莫愁，对其曼妙可爱的身姿恋恋不忘，鬼王却始终不肯放过莫愁。崔书生决心解救莫愁，反被鬼王所抓，拾儿一心想救出朋友，老道士却不通人情不愿帮忙。拾儿决定一个人去救崔书生。
《倩女幽魂》创造了1987年香港电影票房的记录。同时也使得众多片商羡慕不已，并由此掀起了争拍古装鬼片的热潮，在这种情况下鬼片《画中仙》正式出笼。该片是《倩女幽魂》的跟风作。
王祖贤扮演的女鬼依旧浑身散发着狐媚之灵气，让人怜爱有加。片中与吴启华扮演的书生可谓天生一对。阴阳之隔阻挡不住人鬼相恋，演绎出一段摄人魂魄的爱情悲剧。（海上电影评）
王祖贤在该片中饰演女鬼莫愁，其实她的造型是有点类似于聂小倩的，不过莫愁这个角色要更加有气场一点，聂小倩则是比较温柔的，但是在《画中仙》中，莫愁的造型真的是很美，尤其是这个带着头纱的造型，实在是太惊艳了。（廊坊电视台-环京律网评）