袁冠南的出场是
书生打扮他曾用计惊走卓天雄，夺得鸳鸯刀，并救出萧中慧、林玉龙、 任飞燕、林玉龙夫妻把他们自己不好用却威力很大的夫妻刀法传给袁萧二人，二人用未学全的十二招刀法战胜卓天雄，保住了鸳鸯刀，而且由于并肩抗战，彼此互生情愫闻名遐迩，在书剑恩仇录里红花会十四当家鸳鸯刀骆冰是他们的传人。
江湖传说，世上有一对“鸳鸯宝刀”，得之者可无敌于天下，这对刀分别在一位姓袁和一位姓杨的英雄手中。于是皇帝将袁杨两人全家捕来，勒逼两人交出宝刀。其中姓杨的英雄，乃名震当世的三湘大侠杨伯冲。两位大英雄不屈而死，两位英雄的夫人却给逮进了天牢。后来，为行刺皇帝而入宫的抗清英雄萧半和混进天牢，杀了几名狱卒，将两位夫人救出牢来。当时袁大侠的儿子袁冠南三岁，杨大侠的女儿中慧只两岁。敌人势大，萧半和仓皇奔逃之时，袁冠南在途中失落。为了瞒过清廷耳目， 萧半和装上了一大丛大胡子，又委屈袁杨两位夫人做了他夫人。好在他是个太监，这一时权宜之计，也不致辱没了袁杨两位大侠的英名。
武功不济却自视甚高的 太岳四侠为给晋阳大侠萧半和祝寿，拦劫陕西西安府威信镖局为清廷保送的鸳鸯刀，被镖行武师所败；又欲抢夺林龙、任飞燕夫妻和书生袁冠南的行囊，谁知偷鸡不成蚀把米，反被袁冠南以言语诈去仅存的数两银子；好不容易等来一位年轻的姑娘骑着一匹骏马而来，却仍然不敌，幸好此女是萧半和的女儿萧中慧，听说四侠目的是给父亲拜寿，摘下头上的金钗送给他们作为礼物。萧中慧此行也为鸳鸯宝刀，甘亭镇汾安客店之中，她得知宝刀就在镖行人手中，暗自留神。此时林玉龙夫妻、袁冠南、大内高手卓天雄都来到此处，尾随镖行。途中一场混战卓天雄技高一筹，点中林玉龙、任飞燕、萧中慧穴道，幸亏袁冠南用计惊走卓天雄，夺得鸳鸯刀，救出众人。
四人逃到 紫竹庵中，卓天雄追来，林玉龙夫妻把他们自己不好好用却威力很大的夫妻刀法传给袁、萧二人，二人用未学全的十二招刀法战胜卓天雄，保住了鸳鸯刀，而且由于并肩抗战，彼此互生情愫。萧半和生日这天，各路英雄豪杰都来庆贺，袁冠南献上鸳鸯刀，萧半和高兴之余，将女儿萧中慧许配给袁冠南。林玉龙、任飞燕把夫妻刀法全部传给袁、萧二人。喜庆筵上，袁冠南与萧半和之妻袁夫人母子相认，萧中慧伤心跑出，被卓天雄擒住。官兵围住萧府。一场混战，众英雄大败官兵，袁冠南救出萧中慧，二人再次联手，打伤卓天雄，众人一同退至中条山。山冈之上，萧半和说明真相：他本名萧义，为报父仇，早年入宫为大监，企图刺杀满清皇帝，却一直没能得手。后皇帝为夺鸳鸯宝刀，杀死保护宝刀的袁、杨两位大英雄，将他们的妻子儿女捕入牢中，萧义乘机救出二位夫人和儿女，奔逃之时，将袁冠南失落。为瞒清廷耳目，假和袁、杨二位扮作夫妻。萧中慧应叫杨中慧，是三湘大侠杨伯冲的女儿。正说之时，太岳四侠抬着卓天雄而来，夺回他从杨中慧手中抢去的鸳鸯刀。
袁夫人把鸳鸯刀合在一起，只见上面分别刻着“仁者无敌”四个字，这就是鸳鸯刀无敌于天下的大秘密。金庸并没有写袁冠南和萧中慧的后来，但根据故事情节推断，他们应该会有情人终成眷属。