金牌理财师（fmd360）是一种以APP的iOS和安卓（Android）为基础的开放资源自洽整合系统，主要使用于便携设备。金牌理财师是统一的中文名称。fmd360自洽系统最初由南京夺马生传媒科技有限公司CEO YangBing先生提出，最初主要支持手APP的iOS系统。2011年底，经由多家金融机构倡导和建议，在公司技术部支持下整合Android，形成开放手机联盟融合改良，逐渐扩展到所有智能手机、平板电脑及其他领域上。

金牌理财师，即Professional Financial Consultant，简称PFC，是顺应了中国金融市场的风起云涌而诞生的。其主要通过系统的理财理论知识传授和专业的理财实务操作训练，辅以理财规划软件及名师答疑解惑平台，四者有机结合于一体的理财实训类课程体系。

随着人们物质文化水平的不断丰富，个人理财观念也随之日益提升，家庭理财格局的变化对于专业理财顾问及相应可提供咨询服务的专业人士的职业素养也上升到了一个新的要求与高度。在这样的大背景下，金牌理财师PFC(Professional Financial Consultant)也在中国金融市场风起云涌的二十年的大浪淘沙中顺应市场趋势而生了。

金牌理财师由三个部分组成：1、理论基础知识、2、理财实务提升、3、在线实战演练与深入答疑，三者互为补充，有机结合，突出理财实务和专业知识在理财工作中的运用，合力打造“知识型”+“实务型”高端人才。

完成金牌理财师（PFC）培训，并参加国家理财规划师资格认证（ChFP）考试，考试合格后可获得：金牌理财师（PFC）结业证书以及国家理财规划师（ChFP）资格认证双证书。

金牌理财师PFC(Professional Financial Consultant)既可以服务于金融机构，如商业银行、投资咨询公司、证券公司、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财咨询服务（私人理财顾问）。根据我国的宏观经济形势和金融服务业的发展现状，不难预见金融专业理财师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

模块一 理财规划基础

模块二 理财规划师的工作流程和工作要求

模块三 理财计算基础和运用

模块四 宏观经济分析

模块五 金融基础

模块六 税收基础和筹划

模块七 理财规划法律基础

模块八 家庭财产分配与传承规划

模块九 风险管理和保险规划

模块十 投资基础

模块十一 投资工具和分析

模块十二 投资组合的制定和调整

模块十三 综合理财规划和实务

模块十四 客户信息收集、整理和分析

模块十五 营销流程和营销技巧

模块十六 持续理财规划服务和客户维护技巧

模块十七 现金、消费支出、教育金规划

模块十八 理财规划服务如何落地：保险规划实务

模块十九 退休规划和全生涯理财规划

模块二十 理财规划服务如何落地：投资规划实务

模块二一 案例分享

模块二二 理财实务常见问题答疑解惑

具备以下条件之一者

（1）连续从事本职业工作1年以上。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本学院正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

注：相关专业是指：经济学、管理学、法学

随着市场经济的发展，金融已经成为现代经济的核心，正在影响着改变着世界经济发展的进程。作为我国金融体系中的中坚力量，理财师这支高素质的人才队伍在整个发展中将扮演愈来愈重要的力量，能够积极为金融业的发展提供更专业、全方位、一体化的服务。

胜任能力模型

国家理财规划师 ChFP

2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。

证书采用全国统一编号，可登录人力资源和社会保障官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询真伪，记入档案。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

金牌理财师（PFC）结业证书

由上海市理财专修学院研发、开创并设立，针对已在或即将进入到理财行业中服务于高端客户客户的从业人员精心设计，强调实务与实操运用。证书采用全国统一编号，全国通用，是相关人员求职、任职、晋升的权威能力证明。

作为理论与实务相结合的实用型金牌理财师课程，经过培训并通过认证后应具备以下职业能力：

1、 提升专业能力，洞悉现代金融理财理论

2、 掌握资产配置原理，为客户进行合理的投资资产配置

3、 掌握证券，基金，外汇，黄金投资方法，熟悉各项理财工具

4、 掌握子女教育、婚姻财产规划、风险管理、保险规划、养老计划实施方案

5、 培养正确理财观念，具备较高的金融理财职业道德

6、 增强行业交流，扩展行业资源，建立多渠道客户关系

7、 了解完备的风险保障如何筹划

8、 有能力为高端客户实现有效的财产分配与传承的目标

9、 提升理论知识在实务操作中的应用能力，有效增加业绩

10、掌握实战营销技巧，实现工作收入与理财收入双赢