当前，我国保险业进入了新的发展阶段，保险发展方式正在发生深刻变革，保险中介日益成为保险市场
不可缺少的重要组成部分，在保险业发展中发挥着越来越重要的作用。
保险业是知识技术密集型产业，需要一支高素质的从业队伍。保险中介从业人员是保险业服务经济社会发展的重要力量，其诚信优质服务水平直接关系到保险业的社会形象，关系到保险功能和作用的发挥。实践证明，保险中介从业人员资格考试是培养德才兼备的保险中介从业人员的重要环节，是提高保险中介从业队伍素质的有力保证。我国自1996年实行
保险代理从业人员资格考试、自1999年实行保险经纪从业人员资格考试、自2000年实行
保险公估从业人员资格考试以来，截至2009年底，已有数百万名考生通过了考试，为保险业发展提供了源源不断的人才支持。
从经济角度看，保险是分摊意外损失、提供经济保障的一种财务安排。投保人交纳保险费购买保险，实际上是将其面临的不确定的大额损失转变为确定性的小额支出，提高了投保人的资金效益，因而被认为是一种有效的财务安排。人寿保险中，保险作为一种财务安排的特性表现得尤为明显。因为人寿保险还具有储蓄和投资的作用，具有理财的特征。正是从这个意义上说，保险公司属于金融中介机构，保险业是金融业的一个重要组成部分。