2018年在
职业资格认证目录单上，国家理财规划师
资格证书被取消了。人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。根据
国务院关于取消一批职业资格许可和认定事项的决定国发〔2016〕68号文件，曾经由国家人力资源和社会保障部举办的
理财规划师考试已于2018年取消。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括
现金规划、
消费支出规划、
教育规划、风险管理与保险规划、
税收筹划、投资规划、
退休养老规划、
财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的
生活水平。理财规划的目标有两个层次：
财务安全和
财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户
理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性
金融服务。
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种
金融工具及相关
法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
01.必要的
资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防
突发事件需要、
投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的
持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的
现金支出通过各种储蓄活
短期投资工具来满足。
03.实现
教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的
财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
04.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将
意外事件带来的损失降到
最低限度，使客户更好地
规避风险，保障生活。
06.
积累财富。
个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可
投资额以及
风险承受能力，理财规划师可以确定有效的
投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或
家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
07.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行
财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，
老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
08.财产分配与传承。财产分配与传承是
个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产
管理工具和制定
遗产分配方案，确保在客户去世或丧失
行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的
平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一
新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元
人民币之间”。参考我国的
宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的
金领职业。