宁夏马家军，简称“宁马”，指19世纪末20世纪初到20世纪40年代末期统治当时宁夏省（包括宁夏，以及甘肃、内蒙古的一部分）的回族武装军阀，西北三马之一，主要指马鸿逵、马鸿宾所部。1949年9月19日，宁夏兵团第81军在宁夏中宁宣布起义。宁马对宁夏长达40余年的统治结束。

宁夏马家军源于清末爆发的河湟回民起义。1863年（同治三年），受陕西、宁夏回民起义影响，甘肃河州莫尼沟大阿訇马 占鳌起兵反清，青马先人马海宴此时投身军中，为马占鳌得力战将。1872年，马占鳌等太子寺一战“黑虎掏心”大败湘军，之后力排众议，在马海宴、马千龄的支持下，挟胜而求抚，率众归降朝廷。随后起义军被朝廷收编，重要头目封以官爵。此事件奠定了河州诸马崛起的基础。

陕甘回变后，马福禄跟随董福祥拱卫京师，先驻扎山海关，后调蓟州。八国联军侵略中国时，马福禄在京师与敌血战，有人称马福禄战死于正阳门，但清史稿中称他死于进攻东交民巷的战斗中。慈禧太后西逃途中，为表彰马福禄之忠勇，命马福禄之弟马福祥继之统领部下并护卫西去陕西。1902年，马福祥所部驻扎宁夏，谓之宁马巡防军，这就是宁马军之来源。

辛亥革命后，马福祥遣散了满营官兵，并在甘肃编练甘肃新军。此时他手下武装分为两支，其一为宁马军之汉营，时名说昭武军。该部与马福祥之子马鸿逵自行编练之民团合并后，袁世凯给其一番号为混成第五旅，这个、混成旅实际只有5个营大约4000人，马鸿逵为旅长；另一个是甘肃新军，初始马福祥为甘肃新军司令，1920年马福禄之子马鸿宾继之。

1924年，冯玉祥调任马福祥为西北边防会办，实际上是剥夺了马福祥在绥远的权利。马福祥无奈请示冯玉祥允许马鸿宾在 宁夏扩军，在冯玉祥同意下，马鸿宾又在宁夏招募了3个团共7个营的补充团。1926年，冯玉祥五原誓师，将马鸿宾之昭武军、甘肃新军、卫队马队、补充团全部取消，改编为国民军联军第22师，马鸿宾任师长兼宁夏镇守使，1927年又任甘边剿匪司令，无形中取消了宁夏镇守使这个职位。

1925年，冯玉祥就任西北边防督办兼甘肃军务督办，马鸿逵第五混成旅归其节制，不久该旅扩编为陆军第七师，下辖两个旅和两个直属团及三个直属营，驻防磴口。1926年9月，冯玉祥五原誓师入陕，马鸿逵被任命为国民军联军第四路军总司令兼第七师师长驰援西安，此时马鸿逵的第七师有两旅及三个骑兵支队。1927年冯玉祥参加北伐，马鸿逵部进抵郑州，同年冯玉祥之国民军改编为国民革命军第二集团军，马鸿逵部也随之改为第二集团军第一方面军第四军，下辖步、骑各一个师。1928年12月南京编遣会议后马鸿逵部被缩编为陆军暂编第17师，下辖步骑各一个旅共6个团。1929年韩复榘、石友三、马鸿逵联合倒冯马鸿逵所部从洛阳逃至郑州，并被蒋部改编为第64师，不久扩编为第11军，马鸿逵任11军军长兼第64师师长。

在民国以前，河州诸马军事力量为 “西军”时期，仍延续马占鳌降清时的格局，即以马占鳌子系（子马安良）为首，辖制马海宴子系（子马麒，马麟）和马千龄子系（子马福禄，马福祥）。马占鳌降清时，马千龄无军职，后为朝廷镇压回民起义才自组民团成军。诸马先隶属于董福祥的甘军系统，后独立一系，为清廷东征西讨，特别是抗击八国联军时，诸马为当时清军最英勇之部队。

民国后，马占鳌子系在政争中淡出历史，马海宴子系和马千龄子系分据青海（青马）和宁夏（宁马），先后投靠北洋政府和国民政府（冯玉祥、蒋介石），逐渐养大成为割据一方的封建军阀。

1926年9月，冯玉祥五原誓师，响应南方北伐，马鸿逵部扩编为国民联军第4路军，任总司令。1927年初，又改编为国民革命军第2集团军第1方面军第4军，马鸿逵任军长，1929年投靠蒋介石。1930年5月中原大战爆发，冯玉祥、阎锡山联合反蒋，蒋介石将马鸿逵部扩编为讨逆军第15路军并封他为总司令，1931年1月，马鸿逵部被调往河南，参与对鄂豫皖革命根据地的进攻。1933年初，马鸿逵正式就任宁夏省主席，1936年9月加授陆军上将衔。

民国十八年（1929）5月，马鸿逵随韩复榘、石友三在洛阳联合通电反冯拥蒋，蒋介石迅即复电嘉奖，将马鸿逵部十七师扩编为讨逆军第十一军，马鸿逵任军长兼六十四师师长、郑州警备司令、河南省政府委员。拨给军饷30万银元，千余支新枪。民国十九年（1930）蒋、冯、阎中原大战，马鸿逵攻占山东泰安市，升任讨逆军第十五路军总指挥兼徐州警备司令。后唐生智、石友三、韩复榘密谋反蒋，韩复榘以徐州为交通枢纽、军事重镇，且与马鸿逵为倒冯投蒋时的契友，联络马鸿逵共同倒蒋，并委派孙桐萱协商，马鸿逵同意反蒋。韩复榘派一个旅进驻徐州，以监视马鸿逵。马鸿逵思虑再三，深感蒋介石势大，倒蒋难以成功，遂向蒋告密。蒋介石得知密报，即采取措施，反蒋遂告失败。马鸿逵得蒋信任，奉令参加围剿红军。所部十一军被蒋介石缩编为第三十一师，师部驻信阳。民国二十一年（1932）蒋介石因马鸿逵“剿匪”不力，大为不满，令刘峙以优势兵力包围马部驻地信阳，双方严阵以待，大战一触即发。马福祥闻讯抱病奔走汉口（时蒋介石在汉口）、信阳之间，为马鸿逵说情，在汉口身染时疾，旧病复发。马鸿逵得知老父为救自己劳累染病的消息，急奔汉口，遵医嘱转北平途中马福祥病逝。蒋介石得报，派员慰问致祭，令刘峙撤军。为“顾念西北宿将”，任命马鸿逵为宁夏省政府主席兼第十五路军总指挥，但只准带两个团入宁。

中原大战后，马部调至豫南围剿红军，开赴豫南途中，15路军下属的第64师和72师被缩编为第35师。1932年刘峙认为马鸿逵所部抢掠太过，遂以重兵包围该部欲强行缴械，后经马福祥出面斡旋而平息。国府任命马鸿逵为宁夏主席，并将其所部整编为一个师6个旅，只允许马鸿逵带2个团返回宁夏。马鸿逵以4000官兵组成第35师和骑兵旅留在豫南，其余部队编为3个独立旅和一个特务团返回宁夏。留在豫南的部队不久在光山和泼皮河被红十五军歼灭。

马鸿逵抵达宁夏后，以15路军总指挥和宁夏省主席名义统治宁夏。当时他的部队只有一个新编第七师的番号（这个番号以前是马鸿宾部队的番号，国府任命马鸿逵为宁夏省主席后，马鸿宾郁郁不欢，致电国府愿率部拱卫南京，国府趁机答复将其第七师番号给予返回宁夏的马鸿逵，而以马鸿逵留在河南的第35师番号给于马鸿宾，马鸿宾大惊，又命部下联名致电国府挽留马鸿宾，最后番号固然换过，但马鸿宾也没有离开西北）。1937年2月以陆军第168师更换了新七师番号，国府另给于宁夏一个独立第10旅番号。

1933年冬，孙殿英以奉命入青屯垦为名，率大军进攻宁夏，志在吞并西北。马鸿逵、马鸿宾、马步芳、马步青（马鸿逵和马鸿宾系宁马）等恐被各个击破，地盘难保，乃联合拒孙，史称：“四马拒孙”战争。同时，蒋介石也希望孙殿英军阀与马家军相互攻伐，两败俱伤。四马联军约4万余人（包括青马部队），孙殿英兵力约7万人。经过4个月激战，以孙殿英惨遭毁灭性打击而告终。

1947年春，马鸿逵曾率部参与围攻陕甘宁边区。

1949年兰州战役期间，应马步芳要求，马鸿逵派128军、贺兰军配以骑兵炮兵组成的援兰兵团，准备接兰州之围，但部队奉马鸿逵指令踌躇不前，8月26日兰州解放，128军和贺兰军随即迅速撤回。

兰州解放后，马鸿逵仓皇飞往重庆，留下马敦静负责宁夏防卫，马敦静又对宁夏兵团进行了调整，将贺兰军保一师划归128军指挥，11军保四师划归贺兰军指挥，骑兵师第一旅也划归贺兰军，而其第二旅则划拨给128军指挥。马鸿逵抵达重庆后，给宁夏下达了最后的作战命令：128军附保一师和蒙军李守信支队、三边张廷芝保安团和骑兵第10师第二旅防守河东，11军作为总预备队防守银川，贺兰军配属骑兵第十师第一旅防守河西、宁朔。9月16日，解放军开始向宁夏进军，9月19日，马敦静乘坐飞机逃离宁夏，与此同时，128军军长卢忠良并代表11军军长马光宗与贺兰军军长马全良商谈通电起义，宁马几员剩下的军事将领在仁春渡开了一个简短的会议，随后达成一致意见——通电起义。21日夜，贺兰军军长马全良来到吴忠与解放军61军接洽，22日解放军开入银川。宁马马鸿逵系的部队随即土崩瓦解，到和平解放时，几乎已经没有完整的成建制部队。9月23日，19兵团司令员杨得志、政委李志民同国民党宁夏军政代表在中宁签订《和平解决宁夏问题之协议》。

解放前，马鸿宾选择了与他的堂弟马鸿逵截然不同的道路。马鸿宾率领一万多部队通电起义，投入人民怀抱。1960年病逝于兰州。