建武三年(27年)春,湖陵城(
山阳郡)失陷,刘永兵败逃走,被部将庆吾杀死,首级献给光武帝。
刘纡在刘永属下
苏茂、周建拥立下,在
垂惠聚(沛郡山桑县)自称梁王。当时
刘永属下张步想拥立刘纡为天子。但是,张步幕僚
王闳说因为
刘永尊奉
更始帝,故山东官民服从于他,如果拥立他的儿子为天子,将招来众人之疑,张步便放弃了这个动作。本来
刘永已自称天子,刘纡作为后继,当然也是天子,但
王闳判断刘纡比刘永更缺少人望,且经验不足。因此,刘纡不敢贸然称帝。
之后,刘纡属下诸将,在
吴汉军马的猛攻下,接连败退。建武五年(
29年)8月,刘纡所属的
郯城(
东海郡)失陷,在逃跑的路上,被部下兵士高扈杀死,使得光武帝平定梁地。