中德
安联人寿保险有限公司(Allianz China Life Insurance Co., Ltd.),原
安联大众人寿保险有限公司,是中国第一家获准开业的欧洲合资
寿险公司。
中德安联由全球最大
保险集团之一的德国安联保险集团和中国
中信信托投资有限责任公司合资组建,于1999年1月25日在上海正式开业。 于2021年由
安联(中国)保险控股有限公司100%全资控股。中德安联人寿也成为中国首家合资转外资独资的
人寿保险公司。
历史沿革
2022年12月,中德安联人寿保险有限公司宣布,已获上海银保监局批准,该公司更名为“安联人寿保险有限公司”。
公司简介
中德安联人寿开业于1999年1月,总部设在上海,已在上海、广东、浙江、四川、江苏、深圳、北京、山东、青岛、湖北和宁波设立了11家省级分支机构,并在近40个城市开展业务,产品涵盖生存、养老、疾病、医疗、身故、残疾、
教育金等多种
保障范围,全面满足客户在
人身保险领域的
保险保障需求。
企业愿景
中德安联人寿有信心通过充分利用安联集团丰富的全球管理经验、先进的
数字技术和强大的
品牌价值,继续夯实中高端
保险市场行业开拓者的地位,给中国寿险市场注入新的活力,为更多中国家庭提供更专业、更全面的人寿保险解决方案,满足中国消费者的
保险需求。
企业优势
凭借安联百年
国际金融及
风险管理专长,中德安联以创新的度身定制保险方案、专业的培训系统和诚信的
服务理念享誉市场。通过营销员团队、
合作银行以及多元化
销售渠道等全方位的
营销网络,中德安联为中国客户提供专业和优质的保险金融产品及服务。
安联集团董事、安联中国保险控股董事长塞尔吉奥巴尔比诺特曾公开表示,中国是安联集团的重要战略性市场,自2019年中国宣布进一步向外资开放寿险行业以来,安联一直积极寻求全资控股中德安联人寿,把握更多业务新机会。
中德安联发布的2020年
财报显示,2020年,全年保费收入59.74亿元,全年保费同比增长7%;营收68.94亿元,同比增长7%;
净利润5.27亿元,同比减少23.6%。这是中德安联连续第7年在中国市场实现盈利。
股东介绍
安联集团
(Allianz)
安联集团是全球最大的保险集团之一,
集团总部位于德国
慕尼黑,公司成立已达119年,历经第I、II次世界大战。安联集团于1999年进入中国,与“中国
中信信托有限责任公司”合作成立“中德
安联人寿保险公司”,并在上海设立中国区总部。总部设于德国慕尼黑的
安联保险集团是欧洲最大的保险集团,同时也是世界领先的综合性保险集团和资产管理集团之一.作为世界领先的保险和
金融服务集团之一,安联集团在全球70多个
国家和地区开展业务。安联集团的 142,000多名员工为全世界7,800多万个人和企业提供包 括寿险和健康险,财产险和责任险,以及资产管理在内的金融服务,并为将近一半的
世界五百强企业提供不同类型的
保险服务。安联集团更是全球最大的资产管理公司之一。 截至2011年12月31日,安联集团管理的第三方资产总额达12,810亿欧元。
中信信托
中方合作伙伴
中信信托有限责任公司成立于1988年3月5日,是经国家
金融监管部门批准设立的全国性金融机构,母公司为中国著名
金融控股集团——
中国中信集团公司。
中信集团是中国改革开放的总设计师邓小平亲自倡导和批准,由前国家副主席荣毅仁于1979年10月4日创办,是一家拥有44家子公司(包括银行)的国际化大型跨国企业集团。中信集团的业务主要集中在金融、实业和其它服务业领域。
企业理念
安联集团是世界领先的保险和金融服务供应商.安联集团在全球范围内向客户提供全方位的优质服务,服务业务涵盖财产和
人身意外伤害保险,
人寿保险和
健康保险,资产管理和银行业务等领域.作为世界知名的特大型
跨国企业,安联集团在全世界70多个国家开展业务,为8000多万客户提供包括人寿保险和财产保险在内的各类保险和风险管理咨询。安联集团是
中国工商银行的
大股东,2009美国《财富》杂志全球500强排名第20位;截止至2008年9月,安联集团上半年的盈利为40多亿欧元,管理的第三方资产达12150亿欧元,相比2007年底增加近5000亿欧元,在面对百年难遇的
金融风暴,安联集团展示出强大的实力。
世界500强企业近一半是安联的客户,如:
可口可乐公司、
奔驰汽车公司、
IBM电脑公司、
通用汽车公司等。
成立历史
安联保险集团(Allianz SE)是世界领先的保险和金融服务集团,成立于1890年,总部在德国慕尼黑,在全世界70多个国家和地区开展业务,拥有700多个子公司,近180,000多名雇员。范围包括寿险和健康险,财产险和责任险,
再保险领域中所有险种以及风险管理咨询,并在全球范围内为机构和
个人投资者提供资产
管理服务。
业务范围
安联在中国的历史要追溯到1910年,当时安联已经在中国的主要
港口城市,如上海,开办
保险业务。今天,中国是安联集团最重要的战略发展国家之一,安联集团在华已经拥有了包括寿险、财产险和资产管理在内的全部金融核心业务,全面致力于在中国金融市场上的发展。
- 寿险 - 中德安联人寿保险有限公司-
旅行救援 - 蒙迪艾尔救援(中国)
经营规模
根据保费收入,
安联保险集团是全球最大的保险集团之一;同时安联保险集团也是世界最大的资产管理集团之一,截止2008年底管理的第三方资产达7030亿欧元。
全球拥有超过8000万客户,为近一半的
世界五百强公司提供不同类型的保险服务。
安联集团2008年取得74亿欧元营运利润;保险和
资产管理业务净收入40亿欧元;董事会建议3.5欧元的每股分红,当天股价5.39欧元,
涨幅11%,安联的股价位居行业之首。
2006年,安联集团在著名的道琼斯持续性企业指数中排名全球
金融界的首位。
安联保险集团在法兰克福、伦敦、巴黎、
苏黎世和纽约等五大国际
证券交易所上市。
凭借在全球保险和金融服务领域中坚实的地位和雄厚的财力,安联拥有国际评审机构的高等
信用评级。其中标准普尔Standard & Poor's评定为AA+级,美国保险评审机构A.M.Best(The Insurance Information )评定为A++级。
承保项目
安联集团是
奔驰、宝马、大众汽车和西门子的最大股东, 安联集团在中国承保的项目如:香港新机场、香港
青马大桥、香港
中银集团、
广州地铁1、3号线、
上海地铁1、2号线、
上海金贸大厦、
大亚湾核电站、
秦山核电站、
小浪底水电站、
联想、美的、海尔、
康佳等. 安联举世闻名的理赔案例如: 1906年
美国旧金山大地震 ;1912年铁达尼号沉没(
赔偿金额超过10亿欧元) ;2001年“
911事件”赔付15亿欧元 ;2005年“欧洲水灾”(赔偿金额超过7.6亿欧元); 2005年新奥尔良飓风吹袭赔付6亿美元。
今天,约80%的好莱坞电影拍摄过程都由
安联保险集团承保,其中有《
泰坦尼克号》、《哈利·波特》等著名影片。第81届
奥斯卡颁奖典礼于2009年2月23日在
洛杉矶举行。共有79 部影片获得提名,其中46 部影片在拍摄和制作过程中得到了安联在美国的公司“消防队员基金保险公司”的保险服务。全球许多著名的建筑,如:旧金山
金门大桥、
悉尼歌剧院、
香港国际机场、
上海金茂大厦等也都由安联保险集团承保。
多元投资
安联
保险集团是许多世界知
名企业的股东和投资者。如:德国化工、医药集团——拜尔(Bayer),德国电气巨头——
西门子(SIEMENS),全球第2大汽车集团——戴姆勒·克莱斯勒(
Daimler Chrysler),全球第8大汽车集团——
BMW集团(BMW Group),全球第4大汽车集团——
大众汽车(Volkswagen),
雀巢集团(Nestlé),全球第5大保险集团——
慕尼黑再保险集团(Munich Re Group),全球最大的化工集团——
德国巴斯夫集团(BASF),法国最大、全球第5大的银行——
巴黎银行集团(
BNP Paribas) ,以及全球第6大石油公司——法国道达尔集团(
Total) 和第8大石油公司——意大利
埃尼集团(ENI) 等等。
安联保险集团投资修建了2006年
世界杯足球赛主赛场
Allianz Arena ,
安联竞技场已经成为了全世界胜利者的舞台。同时,
安联保险集团还常年赞助世界一级
方程式汽车赛及
威廉姆斯车队(Williams F1 Team),代表全球最高水准的莱德杯(Ryder Cup)高尔夫
对抗赛和
美洲杯帆船赛(America’s Cup)等经典体育赛事。
发展方向
中国一直是安联保险集团最重要的战略发展国家之一。今天,安联保险集团在华已经拥有了包括寿险、非寿险、信用保险、基金管理和
银行业务在内的全部
核心业务,全面致力于集团在中国
金融市场的业务发展。我们在中国的公司包括:中德安联人寿保险有限公司、安联保险公司广州分公司、安宜信用保险有限公司、
国联安基金管理有限公司、
德累斯登银行。
发展历史
2006年1月27日,安联联手
高盛集团和
美国运通公司,与
中国工商银行签署了
战略投资与合作协议,出资共37.8亿美元入股工商银行(
股权比例8.89%),并在广泛的领域展开
战略合作.安联与
中国工商银行的合作顺利展开,超过半数的
银行保险业务通过工商银行柜台进行销售,合作首年的总
业务量超过5亿元
人民币.工商银行已成为中德安联人寿最重要的银保合作伙伴.
集团业绩
·就收入而言,是世界最大的财产和责任保险公司
·就管理的全部资产而言,是世界最大的五个
资产管理公司之一
·就市值而言,是欧洲最大的保险公司和德国最大的金融机构
·拥有全球最大的独立
基金公司太平洋资产管理公司PIMCO
·拥有全球最大的救援服务商
蒙迪艾尔救援集团Mondial Assistance
·2006-2007年度道琼斯可持续性发展指数保险业领导者
1.安联集团及其各核心
业务实体的
长期信用和
财务实力方面AA评级。
2.安联集团和各核心子公司的短期
信用等级A-1+评级。
2009年4月,标准普尔再次确认:
1.
德国安联集团及其各核心业务实体在长期信用和财务实力方面的AA评级;
2.安联集团和各核心子公司的短期信用等级为A-1+ (标准普尔短期信用等级中的最高级)。
2011年3月底公布的集团偿付能力达到180%
覆盖地区
中德安联人寿保险有限公司是
安联保险集团在华唯一的
人寿保险公司,在
* 上海(华东)1999
* 浙江(华东)2006
* 四川(华西)2006
*江苏(华东)2006
*深圳(特区)2007
*北京(首都)2008
*山东(华北)2009
开业,很快也将在包括* 湖北(华中)2009、*重庆(华西)2010等在内的更多城市和地区开业。
获得荣誉
全国社会保障基金理事会于2006年11月29日下午在北京举行了
社保基金境外投资签约仪式。
安联集团旗下的两家公司:
德盛安联资产管理公司(Allianz Global Investors) 和
太平洋资产管理公司(PIMCO)成为
中华人民共和国全国社保基金的海外投资管理人。
2009年财经类杂志《
欧洲货币》最新公布了九项年度
保险行业调查评选结果。
安联荣获:
2009年该项调查要求许多大型企业的CFO,风险管理者,以及另外一些保单的主要
购买者对他们所签单的保险公司给予评价并给出理由。接着,他们被要求就价格、产品多样性、索赔解决
满意度以及
产品创新度四方面分别评选出最佳及次佳保险公司。
安联亚太区CEO 包尔斯先生表示:“安联很高兴能在此项著名评选中荣获如此殊荣。这是客户对我们信任的表现。我们将继续努力推出具有高竞争实力的
金融产品以及优质服务。”
《欧洲货币》是
伦敦出版的,在
国际金融市场享有盛誉的核心期刊。保险行业调查是唯一一个向全球大型企业及金融机构决策者征求意见,并获得来自60多个国家近400多个反馈意见的全球性评选报告。《欧洲货币》的出版人Neil Osborn表示:“在这个挑战日益激烈的
金融环境中,获得这些奖项的保险公司都是那些具有很强的创新力度,能够应对客户日益复杂的要求,并很好地运用了公司固有的组织力度的保险公司。通过这项调查,市场意识到那些在如此困难的市场情况下保险企业所取得的功绩。而这也正是为什么说这些奖项
含金量高的原因所在。”
2009年安联被《欧洲货币》评选为
2008年11月29日在北京举行的
21世纪亚洲金融年会上安联荣获亚洲“年度
清偿能力奖”
2008年1月,
中德安联深圳分公司获得“最具影响力的保险公司”奖
2008年中国金融企业慈善榜”颁奖典礼在北京举行,中德安联荣获
保险业突出贡献奖。
2011年 中德安联人寿保险有限公司的“安联
超级随心终身寿险(分红型)”获评“2011年度分红型终身寿险产品”称号
2009年财富世界500强主要保险和再保险公司
财富报告
2011年12月6日,中德安联人寿保险有限公司在上海正式发布《
中国富裕人士财富报告》。
根据报告,中国富裕人士主要收入来源为工资奖金,但工资和奖金对中国富人收入的贡献不到一半。而如果将已扣除房贷的房产价值计算在内,中国富裕人群的资产构成则呈现出完全不同的一幅图景:人均拥有房产3.3套,房产价值占全部资产的72%。该报告是由中德安联于今年上半年聘请国际调研公司
艾德惠研针对富裕人士进行的专项调研,涉及全国范围内18个城市逾500位富裕人士,其样本选取标准为“家庭
流动资产50万至600万”和“至少是一家银行的贵宾客户”,其中
男女比例大约是4:6。调查所涉及的流动资产包括银行储蓄、
银行理财产品、股票、
股票型基金、
债券型基金、债券、外汇、
信托产品等
流动性资产。调查范围涉及北京、
济南、
青岛、上海、
苏州、
常州、南京、杭州、
宁波、
温州、
福州、广州、深圳、
中山、
东莞、成都、重庆、武汉等18个城市。其中,来自于北京、上海、广州、深圳的样本为279个。该报告针对富裕人士进行定量调研以及面对面访问。
调查对象中,家庭流动资产为50万元至100万元的富裕人群占比40%,101万元至200万元的占比30%,家庭流动资产超过200万的约占30%。
调查显示,富裕人士的平均流动资产总量达到169万;而就其理财习惯而言,银行是一个主要渠道,富裕人士人均拥有1.8个银行VIP账户,其中近20%拥有三个或三个以上的VIP账户。上述富裕人士中,以“工资、奖金”为主要收入来源的占比最高,为49%,其次为
经营性收入28%;与之相对应,富裕人士的职业也以
中高层管理人员为主达58%。
而在流动资产总额超过200万元的人群中,以经营为主要收入的
企业主比例显著高于资产较低的人群。
中德安联根据调查
数据分析称,富裕人士对
投资理财的态度更加积极,与“财富快速增值”相比,富裕人士对“资产的安全性”
关注度更高一些,93%的受访人群表示对
投资风险的认识多。
相对而言,富裕人士对房产和股市的信心,远不如总体投资意愿那么强烈。
从中长期考虑,富裕人士表示对未来仍然存在较明显的担忧,在报告所列举的11种高度相关的风险中,养老和
重大疾病是他们最担心的问题。
其中,“已婚无子女”和“子女已经毕业”的人群生活最为轻松,主要担心的问题集中在“养老”和“重大疾病”;“已婚,子女幼龄”的人群压力最大,与他们的生活高度相关的风险多达4.8种,除“养老”和“重疾”外,他们还担心“通胀”、“意外”和“子女的教育费用”。
超过一半的富裕人士在调研中显示出对“财富向下一代传递”的高度关注,有59%的被访者表示已经采取了措施,另有50%表示将在未来1-2年内采取措施。
企业新闻
《
理财周报》公布了 “2012中国百万
中产家庭首选保险品牌榜”获奖名单,中德安联人寿保险有限公司的两款新产品——“安康福瑞综合
保障计划”和“
安康至臻全球团体医疗保险”荣膺“最佳医疗险”及“最佳
小微企业团体险”奖。这是中德安联继2009年凭借旗舰产品“超级随心”获得“最佳创新寿险品牌”之后,再次荣登榜单,成为极少数入榜的
外资保险公司之一。中德安联北京分公司总经理
胡东先生出席了在北京举行的颁奖典礼。
“2012中国百万中产家庭首选保险品牌榜”始于2009年,其根据
保险专业机构、媒体和中产家庭读者三部分人群的客观意见,吸引了数十万网友和读者参加投票,综合各保险企业的业务运营、
产品设计、
服务创新、理赔效率、
品牌形象及
社会责任实践等方面表现,找出百万中产家庭心目中的“首选”
保险产品。
中德安联获奖的两款产品均为重磅推出的新产品,都兼具保障全面和设计创新的特点。“安康福瑞综合保障计划”深度契合当下重疾发病率持续走高,医保保障十分有限的社会大环境,提供业内最全面的
重大疾病保障。“安康至臻全球团体医疗保险”是中德安联面向高端商务人士的团体医疗保障计划。借助全球强大的医疗机构网络,安康至臻可以让客户充分享受最有疗效的
医疗设备和治疗手段,无需担心高额的就医费用,另有多重服务覆盖整个就医环节,为高端商务人士健康安全
保驾护航。
安联集团2012年三季度持续强劲增长
第三季度总收入增至252亿欧元,增幅4.7%
2012年第三季度,安联集团延续了上半年的强劲态势,与前两季度一样,总收入、经营利润和纯收益均比2011年同期有所增长。
第三季度的总收入由同期的241亿欧元增长至252亿欧元,增幅4.7%。季度经营利润更是猛增了32.8%,从19亿欧元上升至25亿欧元。三大业务领域全部有所提高。
2012年第三季度的纯收益相比同期的2.58亿欧元提升至14亿欧元。金融领域投资和
希腊债务危机造成的损失对纯收益产生了严重影响。
截至2012年9月30日,综合偿付能力比率上升至190%,比6月30日的186%又有4个
百分点的提高。同期的
股东权益从480.13亿欧元增长到519.15亿欧元,
增长率达8.1%。
由于强劲的经营表现,安联预期如果年底之前不发生不利变化,2012年全年的经营利润将超过90亿欧元。纯收益的走势将继续受强化
资产负债表,包括化解投资风险和重组活动的影响。
“第三季度对于我们前九个月非常坚实的业绩起到重要作用,”安联集团
首席执行官迈克尔∙狄克曼说,“尤其是在充满挑战的时期,客户寻求保险和投资方面的依赖。”
财产险和责任险业务继续保持稳健的经营表现,在2012年第三季度,毛
保费收入从2011年同期的108亿欧元增长至114亿欧元,增幅5.2%。
第三季度的经营利润由11亿欧元
同比增长4.3%,达到12亿欧元。
综合费用率又有1.3个百分点的改善,从三季度的97.6%下降至96.3%。较低的
自然灾害赔付对第三季度的
损失率影响仅为0.8个百分点,而同期为4.0个百分点。这一季度的理赔
结案率为1.5%。
“我们的财产险和责任险业务得益于利好价格因素和较低的自然灾害赔付的共同影响,所以我们的关注点仍然是保证
盈利性增长”,安联
首席财务官Oliver Bäte说。
第三季度,寿险和健康险的保费收入达119亿欧元,比同期的118亿欧元增长0.9%。特别是在亚太区、法国、
西班牙和
瑞士取得了强劲的收入增长。
传统寿险产品的保费收入由的56亿欧元增长至59亿欧元,投资型产品的收入跟从主要市场的走势,由同期的62亿欧元下降到60亿欧元。
经营利润为8.22亿欧元,年同期为5.2亿欧元。58.1%的增幅主要来自2011年遭受重创之后增强的
投资收益。
2012年第三季度这一领域的平均资产基础从的3,549亿欧元上升至3,868亿欧元,增幅达9%。新业务价值从2011年第三季度的2.35亿欧元降至1.49亿欧元,反映了利率环境走低的影响。
“在当前寿险和健康险领域激烈挑战的环境下,我们对于
投资组合的质量非常关注,”Oliver Bäte说,“客户渴望得到像安联这样强大的合作者。我们的资产基础不断扩大,
营业收益正沿着非常良好的轨道前行。
在
资产管理业务方面,纯费用和
佣金收入在第三季度达到18亿欧元,比同期的13亿欧元提高了36.4%。这一增长反映了资产管理总额的提高,业绩表现费的提高和有利的外币汇兑因素。
截至第三季度末,资产管理总额从2011年9月底的16,000亿欧元增加到创记录的18,000亿欧元,增幅达14.8%,管理的第三方资产也从上年的12,000亿欧元增长到14,000亿欧元。
资产管理方面的经营利润猛增了58.1%,从年的5.37亿欧元增至8.49亿欧元,在调整了
外汇汇率和
合并报表因素之后的增幅为40.9%。收支比有5.5个百分点的改善,从三季度的59.5%降至54%。
“这一出色业绩反映出PIMCO经营的成功。除了在美国取得的坚实业绩,PIMCO在全球都在取得强劲增长”Oliver Bäte说,“由于本季度中的杰出运作,资产管理业务领域为安联集团的稳健经营和
盈利能力再次做出重要贡献。”
2011年3月,
中国太平洋财产保险股份有限公司与法国
信用保险公司裕利安宜已签订一项协议,标志两家将在信用保险产品发展、
经营管理和
市场发展上全面展开合作。
中国太平洋财产保险希望能引进全球领先的信用保险产品,从而提高其在信用保险方面的承保和风险
控制能力。裕利安宜是
德国安联集团的
附属公司,由法国安联集团控股。