社会资本是指个体或团体之间的关联——社会网络、互惠性规范和由此产生的信任，是人们在社会结构中所处的位置给他们带来的资源。

社会资本（Social capital）

根据世界银行社会资本协会（the world bank's social capital initiative）的界定，广义的社会资本是指政府和市民社会为了一个组织的相互利益而采取的集体行动，该组织小至一个家庭，大至一个国家。

对于“社会资本”概念，尚没有为人们普遍认同的定义，从其基本内涵看，社会资本是相对于经济资本和人力资本的概念，它是指社会主体（包括个人、群体、社会甚至国家）间紧密联系的状态及其特征，其表现形式有社会网络、规范、信任、权威、行动的共识以及社会道德等方面。社会资本存在于社会结构之中，是无形的，它通过人与人之间的合作进而提高社会的效率和社会整合度。

微观层面和中观层面的社会资本研究，主要着眼于个体行动者的关系指向特征及其自身社会地位状况对其所能获取的社会资本的影响，或者是关注行动者所在的社会网络整体的结构性特征及网络间的互动、制约对个体社会资源获取能力的影响。由于社会资本是蕴含于社会团体、社会网络之中，个人不能直接占有和运用它，只有通过成为该网络的成员、或建立起网络连带，才能接近与使用该资本。

社会资本是人与人之间的联系，存在于人际关系的结构之中。社会资本与物质资本、人力资本一样，这种个人与组织的他人之间的联系可以给他个人带来未来的收益。社会资本往往是针对某种组织而言的。他在该组织中社会资本的多少反映了他与组织中其他人之间的人际联系。在长期来看，可以给他带来的额外的利益的大小，其外在的指标可以表现为声誉、人缘、口碑等等。

宏观层次的社会资本研究主要从区域或国家的角度出发，研究社会资本存量对该地区经济增长的影响。在这个层次上，社会资本是组织内部为了成员间的相互利益而普遍认同和遵守的规范。普特南在对意大利中北部地区的研究中发现这些地区弥漫着浓厚的信任与合作风气，这种丰富的社会资本能协调人们的行动、提高物质资本和人力资本的投资收益、推动区域经济发展。而著名学者福山给社会资本下的定义是：社会资本是促进两个或更多个人之间的合作的一种非正式规范。一个组织的社会资本的多寡反映了该组织内部所共同遵守的规范的强弱和成员之间凝聚力的大小，或者说组织对成员影响力的大小。如果个人违反了该组织的规范，就会受到惩罚，其社会资本减少；相反，如果遵守规范，他的社会资本就会不断增加。也有学者概括为，一个社会的信任度、行为规范特征、连接网络的紧密程度，决定社会资本的状况。

Montgomery把社会资本这一概念引入到小额贷款领域。他认为，由于借款人的故意赖账行为会损害小组中其他成员的利益，也会损害该借款人在周围社区中的声誉和信誉度，从而会大大减少他个人的社会资本。如果借款人认为贷款的数额不足以弥补由于赖账而造成的自己在社会资本上面的损失，那他就不会故意不还款。Besley和Coate则讨论了连带责任对借款人还款积极性的影响，以及小组成员通过彼此存在的社会资本，对小组中出现债务拖欠的成员施加“同伴压力”。中国学者张捷也提出利用社区信用资源提升单个中小企业的信用水平进而解决中小企业融资难问题的思路。

由此可见，社会资本概念对我们探讨集群融资具有重要的启示。在产业集群发展的初级阶段，社会资本的信用机制表现为非正规金融的发展。尽管基于小团体范围的社会资本不能适应大规模合作生产组织体系，但是，产生于社会资本的信用机制同样可以为正规金融安排所运用，问题的关键是如何将这种信任机制通过正式的途径传递给外部金融机构，同时不降低对组织成员的制约作用。这就需要应用社会资本理论，进行组织和制度上的创新，设计新的中小企业集群融资模式。

综述

有两种含义。第一种含义，指相互联系、相互制约的所有各个个别资本的总和，又称社会总资本；第二种含义，指同私人资本相对称的集团资本，包括股份资本和国家资本。

社会总资本

在资本主义的发展过程中，集团资本意义的社会资本，是随着生产的迅速发展和企业规模的急剧扩大而出现的。个别资本家所掌握的资本数量，虽然也随着资本积累而日益增加，但毕竟数量有限，难以举办规模巨大的企业以及像铁路、邮电这类交通运输和公用企业。利用资本主义信用制度建立股份公司，可以在极短的时间内集中大量的股份资本。利用国家财力以国有企业形式出现的国家资本，也可以有足够的力量创办个人难以举办的事业。K.马克思把股份公司和资本主义国有企业的资本，称为社会资本。他说：“那种本身建立在社会生产方式的基础上并以生产资料和劳动力的社会集中为前提的资本，在这里直接取得了社会资本（即那些直接联合起来的个人的资本）的形式，而与私人资本相对立，并且它的企业也表现为社会企业，而与私人企业相对立”（《马克思恩格斯全集》第25卷，第493页）。

马克思在比较多的场合，是从社会总资本的涵义来使用社会资本这一范畴的。在这种场合下，马克思是把股份资本和国家资本也当作个别资本看待的。马克思说得很清楚：“社会资本=单个资本（包括股份资本；如果政府在采矿业、铁路等等上面使用生产的雇佣劳动，起产业资本家的作用，那也包括国家资本）之和”（同前，第24卷，第113页）。

社会总资本的运动，反映着个别资本的相互联系、相互制约的关系。个别资本在增殖价值中互相争夺，彼此对立，但在运动中又相互依存，互为条件。一个资本家买进生产资料，同时就是另一个资本家卖出生产资料，个别资本在运动中相互交错。一个不买进，另一个就不能卖出，它们互为前提，互为条件。

社会资本运动的形式，如同个别资本一样，先后采取货币资本、生产资本、商品资本等形式。但能够反映社会资本运动特点的，是商品资本的循环公式，即从资本的商品形式开始，经过货币形式，变为生产形式，再回到商品形式的循环运动。原因是：①它反映社会资本运动的特殊内容。这个循环运动的起点是一年间所提供的商品产品；作为起点的这个年产品，既包括不变资本价值和可变资本价值，又包括剩余价值；既包括补偿不变资本、用于生产消费的那部分社会产品，也包括用于资本家和工人个人消费的那部分社会产品。就是说，商品资本的循环，一开始就反映了社会资本的运动既包括生产消费、又包括个人消费的特点。②商品资本循环的全过程最能说明社会资本运动的要害问题。这种循环先经过两个流通阶段，即先要卖出商品，换得货币；再用货币去买回生产资料和劳动力。这一卖一买是社会资本运动能进入生产阶段的前提。没有这个前提，社会资本的再生产过程就要中断。在资本主义私有制的条件下，由于竞争和生产无政府状态的存在，个别资本之间的联系是自发地实现的。个别资本的运动一旦发生中断（如商品发生滞销）就会使整个社会资本的运动受到影响。

在西方发展起来的社会资本理论，是建立在其市场发育完善、制度健全的基础之上的，其社会网络、社会资本的运用，相对来说是以不与现存制度相抵触、不损坏社会整体利益为前提的，以普遍信任等公民精神为主要方面社会资本，为多元社会提供了秩序和整合的基础，有助于促进政府的民主和效率，并推动自发社会秩序的形成。因此社会资本被寄予推动经济社会发展和民主治理的厚望。

与西方社会不同，对于正处在现代化转型的国家与社会来说，在社会资本方面一般都面临多重困境，其一，社会的现代化转型使得家庭、社区等传统社会资本遭受侵蚀；其二，市场、法律等制度性社会资本尚未建立或健全，经济社会发展和民主政治缺乏有效的制度支持；其三，在制度化缺乏的情况，“拉关系”等非制度化运作，成为获取资源和减弱不确定性的重要选择，国家与政府垄断大部分社会资源的情况，也往往使得政府部门与官员的腐败与寻租成为常态，促使人们陷入“非生产性努力”的恶性循环。因此，在这些国家与社会中，社会资本往往被看作是个体由以获取资源的“关系”，社会资本研究也重点关注的是非正式制度性的社会资本。

1、依据社会资本的性质，社会资本分为同质性社会资本和异质性社会资本。同质性社会资本主要是指关系网络的构成以熟人为主体，把有共同的邻居、民族、宗教或家庭关系的人整合为紧密的社会关系，将之细分为家族型社会资本、宗族型社会资本、亲族型社会资本、乡土型社会资本、情感型社会资本等，具有一定的先赋性、封闭性和内聚性。异质性社会资本往往基于现代法理因素而建构，如基于业缘或趣缘关系建构的同事型社会资本、同学型社会资本、战友型社会资本、兴趣型社会资本，也有基于某一公益目的或行业利益目的而形成的，如现代公民型的各类社会团体组织、社会中介组织、各类行业协会、社区共同体等法理型社会资本。

2、大卫·科利尔（David Collier）把它分为政府社会资本和民间社会资本.前者被定义为影响人们为了相互利益而进行合作的能力的各种政府制度.这些制度已有文献分析的包括契约实施效率，法律规则，国家允许的公民自由度. 民间社会资本包括共同的价值观，规范，非正式网络，社团成员这些能够影响个人为实现共同目标进行合作的能力的制度因素。

两者的共同点在于这两类社会资本都通过克服集体行动中出现的各种问题，从而解决社会秩序这个问题。

3、社会资本是一个多视角的概念，因此，社会资本具有多种表现形式。Uphoff将多种表现形式的社会资本归纳为两类具有内在联系的社会资本，一类是结构社会资本，主要指社会组织和网络等客观存在的社会结构，另一类是文化社会资本或者认知社会资本，主要指规范、价值、态度、信仰、信任、互惠等心理过程（Uphoff，2000）。

根据网络成员的特征及网络的开放程度，结构社会资本分为由同质性网络成员组成的相对封闭的聚内（Bonding）网络社会资本和由异质性（Heterology）成员组成的相对开放的联外（Bridging）网络社会资本。聚内网络成员之间的关系是强关系，成员从聚内网路获得的资源可以促进自己的表达性行动，维持已有资源和获得情感支持。联外网络成员之间的关系是弱关系，成员从联外网络中可以获得额外的资源以支持自己的工具性行动。聚内网络可以促进网络成员内部的团结和凝聚力。联外网络可以促进新信息在网络中的传播，促进成员在市场中的竞争。

根据网络成员社会地位是否平等，网络又可以分为水平关系网络和垂直关系网络。水平关系网络成员的地位是平等的，聚内网络和联外网络中，成员地位都是平等的，因此，这两类网络都属于水平网络。垂直关系网络中，成员的社会地位不平等，联结（Linking）网络将不同社会地位的人联结在一起，因此联结关系网路属于垂直网络。因此，结构社会资本包括水平关系网络和垂直关系网络，水平关系网络有两类，聚内网络和联外网络，垂直关系网络指联结网络（Woolock，1998；Putnam，2000；Szreter，2002）。因此，结构社会资本可以分为三类：聚内强关系网络，联外弱关系网络和联结垂直关系网络。

文化社会资本主要包括规范、信任和互惠。

约定俗成的规范是一种强有力的，同时又是脆弱的社会资本。它可以促进特定的行动，但是也限制了他人的行动。约定俗成的规范对一个集体来说是非常重要的，它促成个人表现出利于集体的行为，限制个人谋取私利的行为。这样的规范可以让行动者内化或者通过外部制裁来强制执行。有效的规范可以解决公共物品问题（特别是投资不足或者是搭便车现象），因为通过内部的或者外部的力量使行动者对公共物品进行（足够的）投资。

信任，从人类互动关系的立场来看，其可简单定义为，信任个人，即意味着相信对方在出现损人利己的机会时，并不会去实现它（Gambetta，1988）。从经济学者的观点而言，“信任是双方之间的相互信赖，其相信在交易过程中，彼此都不会做出伤害对方的行为（Sabel，1993）。特殊信任，建立在血缘、亲缘与地缘基础之上，并以道德、意识形态等非制度安排为保证的信任关系。对家人、亲戚以及邻里的信任即属于特殊信任。普遍信任，建立在契约关系基础上，以法律和正式的规章制度为保障的信任关系，这种信任管理的确立不以情感的存在为前提。生意伙伴之间的信任是这种关系的典范（林聚任，2007）。信任与社会关系密不可分。“信任是社会关系的一个重要维度，是与社会结构和文化紧密相关的社会现象（杨中芳和彭泗清，1999）。信任在关系中体现出来，关系是信任的舞台，信任在关系中既可能加强，也可能削弱甚至消失。什么样的社会关系产生什么样的信任。信任既可能是关系的结果，又可能是关系的源泉。我们研究信任，必定是在预设的关系背景中分析，我们研究关系，不可避免地要考虑到信任的产生和作用。因而对信任的研究本身，也是对关系的研究（林聚任，2007）。

互惠是不经过市场也不经过政治力量的直接交换，它不仅仅是交换各自需要的东西，而且也反映了双方之间不同程度的亲密关系（和少英和姚伟，2012）。互惠是指两个行动者相互依赖的关系，或者指一种行为状态，在这种状态下，两个行动者之间产生的对称交换，即交换双方是平等的，任何一方都不占支配地位。

国外研究经验证明，社会资本能够减少不确定性和交易成本，提高交易的效率，鼓励专业化，增加在人力资本，物资资本和观念创新上的投资，社会资本决定了与生产（制造）和掠夺（拿走）之间的权衡。

社会资本除了正面的影响外，还存在负面的影响，而且后者也很重要.例如，一个集团内部加强合作，对集团内部成员带来好的影响，而对于非集团成员往往不会带来很好的影响。

尽管社会资本是无形的，而且其形式也各不相同，它还是有着自己显著的特征。首先，社会资本与物质资本、金融资本、人力资本具有很大的相似性——它们都能够促进经济发展，有助于控制经济资源。具体地说，这些资本相同的特点包括：（1）是通过积累而形成的；（2）具有规模效应；（3）需要不断地更新；（4）具有生产性。

社会资本不同于上述形式资本的特点有：

对于收益者来说。社会资本不仅是一种私人资产，更具有公共物品的性质，也就是说社会资本更具有集体而不是个人的特性。社会资本具有公共物品的特性是社会资本与其他资本最基本的差别。虽然社会资本可以为个人所用，但这种资本形式并不完全受个人支配。社会资本不象金融资本那样容易转移，也不象人力资本那样具有流动性。

社会资本的所有者可能是个人也可能是组织，甚至有可能是社会整体。但无论属于谁，社会资本具有不可转让性或者说不可让渡性，每个人拥有的社会资本都是独特的。社会资本与拥有者共存，并有其使用范围。

利用得越多，社会资本价值就越大。不同于物质资本，社会资本不会由于使用而减少但会由于不使用而枯竭。它具有可再生性，是非短缺的，会由于不断地消费和使用增加其价值。

虽然社会资本是随着时间而“慢慢地”产生的，但它可以很快地失去，一个人或者一次失误都会极大地浪费集体地信任资源和社会联系。

社会资本是社会结构和社会关系的一种特性， 社会资本的作用不仅体现在生产价值上，而且体现在有关方面可以共享收益上，体现在对利益共同体的维持和促进上。因此较之其他形式的资本，社会资本更具有社会性，收益具有更大的扩散性。

社会资本具有生产的不可模仿性。社会资本更多地表现为历史制度的沉淀，即人们共同遵守的行为准则、规范、情感等；它是社会大众或绝大多数人认可的价值观体系和文化资源，是一种“以人为本”的人文环境。这决定了社会资本的积累很难通过外部干预和主观努力而形成。

1、 加斯蒂尔自由屋（freedom house）的公民自由和政府自由指数

2 、国际风险指标（international country risk guide,ICRG）

3 、商业环境的风险智慧（business environment risk intelligence,BERI）

4 、国际商业（business international,BI）

5 、哈门那世界指南（humana's world human rights guide）

6 、经济自由指数（economic freedom indexes）

7 、竞争力指数（competitiveness indexes）

8 、国际腐败透明度指数（ transparency international's corruption perceptions index）

9 、世界价值调查（world values surveys）

（一）企业内部社会资本的培育途径

企业内部的社会资本是指企业内部的个人或部门拥有的社会资本为组织带来的价值的部分。其中个人或部门的社会资本没有为企业带来价值的社会资本为企业的潜在社会资本。培育企业内部的社会资本主要是营造企业内部成员和部门之间的相互信任、融洽、乐于奉献与合作的文化氛围。可从以下几个方面着手：

1．扁平化的组织结构有利于企业内部社会资本的生成。

不同的组织结构对组织管理各有利弊，扁平化的组织结构可以减少中间层次，有利于沟通渠道与信息渠道的畅通，使组织内成员可以更好的沟通和信息的传递，从而增加组织内成员的交流和联系，这样成员间由于有了更多的了解，容易建立起互相信任、合作的关系。扁平化的组织也是分权的一种表现，是管理者对组织成员的一种信任，分权可以发挥低层组织的主动性和创造性，企业成员的智慧、潜力的发挥往往取决于管理者对员工的信任与鼓励。从而有利于组织成员把个人的社会资本转化为企业的社会资本。

2．激励机制培育社会资本。科学的激励方法有利于组织目标更好的实现，物质激励与精神激励的合理运用，有效激励组织成员实现组织目标为组织创造价值。积极的把个人的社会资本转化为企业的社会资本，即企业的潜在社会资本转化为企业社会资本。

3．重视企业文化对企业社会资本的影响。企业文化是在企业长期实践中形成的，企业创立时就应该培育企业的核心价值观。重视企业文化对社会资本的积累作用，通过建设诚实、信赖、公平、尊重、团结互助、融洽的企业文化，培育员工的企业归属感和集体荣誉感。企业管理者提供给员工美好的愿景和共同的信念，以人为本的企业文化重视人的作用，尊重人及其人际关系，更好的发挥人的价值，使员工在充满信任、责任和抱负的环境中工作。营造一种融洽、互信、团结的网络关系，促进企业微观社会资本的积累。积极开放的企业文化是培育社会资本的润滑剂。

4．重视非正式组织对企业社会资本的培育。非正式组织的成员是由于存在某些共同点自发形成的，非正式组织强化了人们之间的联系，也形成了非正式关系，从而对人们的知识、经验、感情产生积极影响，不断的联系增加员工之间的情感，给工作于其中的个人提供心理上的支持，从而营造了一种融洽的氛围，也有利于培养员工之间的合作意识。在企业里，正式的契约关系与非正式的默契，相互支持，保持企业内部生产经营的稳定与有序，从而有利于组织目标的实现。

（二）企业外部社会资本的培育途径

企业外部社会资本是指企业与外部组织进行互动能为行为主体带来价值的非正式关系的总和。组织是与外界互动联系的，必处于一定的社会网络之中，把社会看成一个网络，组织看成网络中的结点，组织之间的边则表示组织之间的联系。网络结构指出组织在社会网络中是否处于中心位置决定其资源多少与优劣。拥有良好的企业形象、积极履行社会责任，能力强的企业，外部组织更愿意与这样的企业合作建立联系。这样企业使自己处于网络中心位置，增加企业的外部社会资本。

（1）塑造良好的企业形象构建企业社会资本。企业形象是影响企业社会资本的重要因素，拥有良好形象的企业更可信，可以获得更好的雇员和更多的顾客，同时获得更多的合作机会。企业形象包括企业员工形象、产品形象、公关形象、售后服务形象等。拥有良好企业形象的组织，使自己更加值得信任。外部组织更愿意与可信的企业建立关系，企业也容易与其他组织建立联系，从而就增加了企业社会资本存量。同时企业在自己力所能及的情况下多进行慈善活动，履行社会责任，建立良好的顾客关系，合作伙伴关系，得到社会信任，提升企业在人们心目中的形象，获得声誉与口碑，企业通过塑造自己良好形象就是在提升企业社会资本存量。

（2）履行社会责任培育社会资本。企业为赢得广泛的信任，获得社会和消费者的忠诚和支持，首先要有强烈的社会责任感，为消费者提供健康安全的产品和服务，不欺骗消费者，要有高尚的社会道德，不以牺牲他人的利益为自己牟利，不损害、欺骗合作者。如果企业为了短期利益，提供给消费者假冒伪劣、以次充好的产品，这样不仅损害了消费者的利益，甚至危害他们的生命健康，那么消费者将会对企业失去信任。企业与合作者之间不要将合作关系视为零和游戏，彼此应放弃短期利益，追求长远的目标，追求双赢多赢。如合作的一方有不诚信的行为存在，其关系将被摧毁，组织间难以培育持久的信任，社会资本也无从积累。若想重新建立友好的关系，则要付出更多的成本与时间。

（3）强化企业能力，企业能力指企业实施战略活动中的所有能力，企业与外部组织建立关系的能力、处理冲突能力、交流技巧能力等，这些能力强的企业就拥有更多的社会资本。同时企业的能力强也会吸引其他组织自愿与之建立关系产生社会资本，强化企业能力，形成良性循环。

中国社会“关系”意义上的传统性社会资本并不缺乏，关键在于如何使其向现代公民意义上的社会资本转变，完成帕森斯现代化模式变项中从“特殊”取向到“普遍取向”的转变。中国正在经历快速而巨大的社会变迁，城市化、民营化和伴随跨国公司所导入的截然不同的职业道德与运行规则，已在削弱“关系”纽带。市场经济的发展使得社会资源已不再完全受自上而下的控制，人们有越来越多的机会与陌生人建立公平性的工具性关系。社会的组织化和法制化等制度化建设，普遍主义的原则逐步得到确立，公平正义的理念也在逐步深入人心。互联网群体的兴起，也使得腐败等关系化运作的方式和空间受到一定的制约。

不过，也有分析认为，作为一种文化现象的“关系”，是不可能在短期内改变的。在中国社会仅靠建立法律和正式制度结构不足以割断“关系”与不道德行为之间的内在关联。一个可能有效的解决方法是，在保持其合法私人利益的同时，将基于“关系”的合作伙伴转入公共领域，只要他们不违反社会的正式制度和规范。从世界各国的政治实践来看，政府和政党尤其是执政党，在社会转型期经常会通过改变和重塑社会价值观念的方式来提高社会资本的存量与质量。国家和政府权力在培育现代意义的社会资本中有着不可替代的作用，最重要的是可以通过提供稳定的制度框架和制度激励，用法律手段调节社会冲突和矛盾，消除社会交往中的不确定性因素。

中国的国情决定了党和政府在创建社会资本中有着重要作用。党和政府在化解社会矛盾、形成构建和谐社会的社会结构、通过各种社会化主体强化核心价值和意识形态以促进社会整合等方面，都发挥着重要的作用。党的十六大以来，党和国家贯彻执行的科学发展观战略，以及构建社会主义和谐社会、新农村建设等一系列中国特色社会主义理论创新和实践，对于形成现代性社会资本、促进社会和谐方面产生了巨大的推动作用。党的十六届六中全会提出社会主义和谐社会战略目标是要实现“民主法治、公平正义、诚信友爱、安定有序、人与自然和谐”，这对于社会资本建设有很强的针对性和指导性。党的十七大提出要加快推进以“改善民生为重点的社会建设”，提出“必须在经济发展的基础上，更加注重社会建设，着力保障和改善民生，推进社会体制改革，扩大公共服务，完善社会管理，促进社会公平正义，努力使全体人民学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居，推动建设和谐社会”。党和国家在新时期的这些重大举措，必将有力地促进社会资本的积累，也将大大推动传统社会资本的转型的和现代社会资本的发育。

通过制度和法制建设，对权力和私欲的制度约束，是根除当前中国关系性腐败的关键。2010年1月12日中共中央总书记胡锦涛在中国共产党第十七届中央纪律检查委员会第五次全体会议上发表重要讲话强调，要建成包括反腐倡廉教育制度、监督制度、预防制度和惩治制度在内的反腐倡廉制度体系，要切实加强制度执行情况监督检查，切实查处违反制度的行为，着力在领导干部特别是高中级干部中树立法律面前人人平等、制度面前没有特权、制度约束没有例外的意识，教育引导领导干部带头学习制度、严格执行制度、自觉维护制度。

社会主义市场经济需要有公平、公正、公开的“阳光”规则加以支持，只有保证社会制度的公平，形成尊重劳动，尊重知识，尊重人才，尊重创造的制度和文化环境，才能够使每一个社会成员致力于生产性努力，才能使一切创造社会财富的源泉充分涌流。

林南，《社会资本》：关于社会结构与行动的理论[M] 。张磊，译，上海：上海人民出版社，2005。

社会资本对社区治理、公民社会和国家福利、经济增长也具有重要意义。世界银行（World Bank）认为社会资本的特点在于它塑造了一个社会交往质量和数量的制度、关系和规范。社会资本不仅仅是支撑一个社会的制度的加总，它更是把它们合在一起的粘合剂，社会资本是经济增长、公民社会和有效政府的重要前提条件。